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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。

A、企业法人

B、机关、事业单位

C、社会团体

D、外国驻华机构

答案：ABCD

2024年金融综合知识题库

客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。

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银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。

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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

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托收承付的付款有（）。

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人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（）。

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（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

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《不宜流通人民币纸币》标准规定，人民币纸币票面出现部分或全部褪色，票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币。

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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定，协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部存款的行为。（）

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2024年金融综合知识题库

基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，下列存款人可以申请开立基本存款账户的是（）。

A、企业法人

B、机关、事业单位

C、社会团体

D、外国驻华机构

答案：ABCD

相关题目

客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。

A. 全面性

B. 定性与定量相结合

C. 持续性

D. 保密性

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A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信

B. 伪造、隐匿、毁灭相关证据材料

C. 擅自转移或解冻已冻结的存款

D. 故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的

E. 其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

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A. 现金

B. 转账

C. 支付结算

D. 托收

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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。

A. 5年

B. 10年

C. 30年

D. 永久

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托收承付的付款有（）。

A. 全额付款

B. 部分付款

C. 全额拒绝付款

D. 部分拒绝付款

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人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件（）。

A. 已建立网络执行查控系统，具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能

B. 授权特定的人员办理网络执行查控业务

C. 具有符合安全规范的电子印章系统

D. 已采取足以保障查控系统和信息安全的措施

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（）金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中国人银行转让的票据行为。

A. 承兑

B. 贴现

C. 转贴现

D. 再贴现

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

A. 账户名称=存款人名称

B. 账户名称=存款人名称+内设机构（部门）

C. 账户名称=存款人名称+资金性质

D. 账户名称=存款人名称+法定代表人名称

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A. 200

B. 150

C. 100

D. 80

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