APP下载

首页

财会金融

2024年金融综合知识题库

搜索

2024年金融综合知识题库

题目内容

(

多选题

)

个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。

A、办理汇兑

B、定期借记

C、定期贷记

D、借记卡

答案：ABCD

2024年金融综合知识题库

直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。

点击查看题目

为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）

点击查看题目

按照《金融机构反洗钱规定》，对有洗钱嫌疑的客户，如果其要求将正在进行调查所涉及的账户转往境外，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行当地分支机构负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

点击查看题目

金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

点击查看题目

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

点击查看题目

《人民币图样使用管理办法》规定，银行业金融机构、人民币印制企业出于人民币宣传目的可以不经批准使用人民币图样。（）

点击查看题目

客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务，营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店”，且营业执照中载明的经营者为李某，银行开立的结算账户名称正确的是（）。

点击查看题目

中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。

点击查看题目

《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，同级财政预算资金应存入同级代理支库为财政开立的地方财政预算存款账户，所有的预算支出均通过此账户拨付。（）

点击查看题目

风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2024年金融综合知识题库

个人银行结算账户是自然人因投资，消费，结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户，下列可以申请开立个人银行结算账户的是（）。

A、办理汇兑

B、定期借记

C、定期贷记

D、借记卡

答案：ABCD

相关题目

直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前（）个工作日报人民银行或者其分支机构备案。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

点击查看答案

A. 房地产中介

B. 贵金属销售

C. 珠宝玉石销售

D. 园林绿化行业

点击查看答案

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A. 专职

B. 兼职

C. 专职或兼职

D. 专职和兼职

点击查看答案

《人民币图样使用管理办法》规定，银行业金融机构、人民币印制企业出于人民币宣传目的可以不经批准使用人民币图样。（）

点击查看答案

A. 个体户张某

B. 天天蔬菜水果店

C. 李某

D. 个体户李某

点击查看答案

中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。

A. 《中华人民共和国中国人民银行法》

B. 《中华人民共和国商业银行法》

C. 《中华人民共和国票据法》

D. 《中华人民共和国反洗钱法》

点击查看答案

风险为本方法(RBA)是打击洗钱和恐怖融资的有效方法。

类似热门题库