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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

A、账户名称=存款人名称

B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）

C、账户名称=存款人名称+资金性质

D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称

答案：ABC

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客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，农村商业银行应当合并提交大额交易报告。

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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（）

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。

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参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。

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直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

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在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。

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按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。

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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。

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客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

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清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。

题目内容

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2024年金融综合知识题库

下列专用存款账户户名构成方式正确的有（）。

A、账户名称=存款人名称

B、账户名称=存款人名称+内设机构（部门）

C、账户名称=存款人名称+资金性质

D、账户名称=存款人名称+法定代表人名称

答案：ABC

相关题目

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中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。

A. 支付系统相关内部控制制度的制定实施情况

B. 支付系统相关业务处理情况

C. 支付系统相关运行管理情况

D. 支付系统相关应急管理情况

E. 接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况

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参与者发生（）情形的，应当立即报告中国人民银行或者其分支机构，并及时报告应急处置情况。

A. 因自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件导致不能通过支付系统正常办理业务

B. 因参与者系统发送故障导致通过支付系统办理业务出现异常

C. 参与者业务系统与支付系统之间连接出现异常

D. 参与者系统与支付系统之间安全保密机制出现问题

E. 开展与支付系统相关的应急演练

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在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。

A. 出票人

B. 承兑人

C. 保证人

D. 背书人

E. 付款人

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A. 80% 20

B. 90% 15

C. 95% 10

D. 100% 5

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A. 司法机关

B. 行使行政职能事业单位

C. 行政机关

D. 军事机关

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客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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清算机构应每（）开展风险排查，提升自动化监控和风险预警能力。

A. 周

B. 月

C. 季度

D. 年

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