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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

A、上级法人

B、主管单位

C、法定代表人直系亲属

D、关联企业

答案：ABD

2024年金融综合知识题库

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。

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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

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因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。

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FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种( )支付的货币契约。

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《现金管理暂行条例实施细则》规定，对没有在银行单独开立账户的附属单位也要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的（）之内。

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负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

题目内容

(

多选题

)

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2024年金融综合知识题库

银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人（）的信息,履行尽职调查的义务。

A、上级法人

B、主管单位

C、法定代表人直系亲属

D、关联企业

答案：ABD

相关题目

根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

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A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。

A. 在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B. 建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C. 配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员

D. 具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

E. 具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分(机械和手工)场地、设备

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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（）的原则。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

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因直接参与者清算账户余额不足导致支付系统清算窗口延迟关闭累计超过（）次，中国人民银行应要求其要求其退出支付系统。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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A. 人民银行总行

B. 人民银行分支机构

C. 开户行

D. 开户行上级管辖行

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FATF的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF标准时参考。

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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具，它实际上是一种( )支付的货币契约。

A. 即期

B. 远期

C. 延期

D. 注期

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A. 流动资金

B. 库存限额

C. 核定限额

D. 支出限额

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负责对支付系统参与者进行监督管理的机构是（）。

A. 商业银行

B. 地方金融监管局

C. 银保监局

D. 人民银行及其分支机构

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