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2024年金融综合知识题库
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下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币()。

A、票面出现一处涂写,其涂写面积大于100平方毫米

B、票面出现多处涂写,累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累积量)

C、票面涂写面积虽未超过规定标准,但遮盖了任一一处重要防伪特征的,影响防伪功能

D、涂写面积等于20平方毫米

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
根据《人民币图样使用管理办法》规定,存在下列哪些行为的,由中国人民银行或其分支机构给予警告,并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cb-89b4-c08d-10369a7c3900.html
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存款人申请临时存款账户展期,变更、撤销单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-faad-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向()当地分支机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b097-1009-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,冻结解除后,登记在先的轮候冻结自动生效。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0474-c467-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-8c61-c08d-10369a7c3900.html
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国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-78df-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品,必须采取()方式,不得使用现金,商业单位也不得收取现金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b097-73c1-c08d-10369a7c3900.html
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一般承兑的效力主要有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b9-d7cc-c08d-10369a7c3900.html
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银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的()支持。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f6-cbbf-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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多选题
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2024年金融综合知识题库

下列哪项属于《不宜流通人民币 纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币()。

A、票面出现一处涂写,其涂写面积大于100平方毫米

B、票面出现多处涂写,累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累积量)

C、票面涂写面积虽未超过规定标准,但遮盖了任一一处重要防伪特征的,影响防伪功能

D、涂写面积等于20平方毫米

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
相关题目
根据《人民币图样使用管理办法》规定,存在下列哪些行为的,由中国人民银行或其分支机构给予警告,并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚()。

A. 未经许可使用人民币图样的

B. 在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的

C. 未按规定使用人民币图样的

D. 未按要求将相关材料报审批机构备案的

E. 未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的

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存款人申请临时存款账户展期,变更、撤销单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047e-faad-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向()当地分支机构报告。

A. 代兑机构

B. 中国人民银行

C. 授权银行

D. 国家外汇管理局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b097-1009-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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对已被冻结的涉案存款、汇款等财产,冻结解除后,登记在先的轮候冻结自动生效。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0474-c467-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。

A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

B. 基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发

C. 基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制

D. 基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-8c61-c08d-10369a7c3900.html
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国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构,或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-78df-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品,必须采取()方式,不得使用现金,商业单位也不得收取现金。

A. 现金

B. 转账

C. 支付结算

D. 托收

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b097-73c1-c08d-10369a7c3900.html
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一般承兑的效力主要有( )。

A. 一经完成承兑行为,承兑人即应承担到期付款责任

B. 承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响

C. 承兑人必须承担最终的追索义务

D. 一经完成承兑行为,出票人无须再对票据负责任

E. 一经完成承兑行为,背书人无须再对票据负责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b9-d7cc-c08d-10369a7c3900.html
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银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的()支持。

A. 管理制度和工作制度

B. 分类参数体系

C. 评估计量体系

D. 系统控制体系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f6-cbbf-c08d-10369a7c3900.html
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