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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。

A、未经许可使用人民币图样的

B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的

C、未按规定使用人民币图样的

D、未按要求将相关材料报审批机构备案的

E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的

答案：ABCDE

2024年金融综合知识题库

金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）

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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，上级人民检察院、公安机关、国家安全机关认为应当解除冻结措施的，应当责令作出冻结决定的下级人民检察院、公安机关、国家安全机关解除冻结。（）

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票据权利包括（）。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，人民检察院、公安机关、国家安全机关无法提供具体账号时，银行业金融机构应退回法律文书并说明原因。（）

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转贴现是（）的一种方式。

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企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。（）

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存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

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国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。

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在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。

题目内容

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2024年金融综合知识题库

根据《人民币图样使用管理办法》规定，存在下列哪些行为的，由中国人民银行或其分支机构给予警告，并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚（）。

A、未经许可使用人民币图样的

B、在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的

C、未按规定使用人民币图样的

D、未按要求将相关材料报审批机构备案的

E、未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的

答案：ABCDE

相关题目

A. 公认具有较高风险的行业（职业）

B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要。

C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业。

D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。

A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认

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票据权利包括（）。

A. 付款请求权

B. 追索权

C. 请求赔偿权

D. 票据返还请求权

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转贴现是（）的一种方式。

A. 金融机构向持票人融通资金

B. 金融机构间融通资金

C. 中央银行货币政策工具

D. 中央银行融通资金

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企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行核准制。（）

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存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10

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在我国《票据法》上，可以成为被追索人的有（）。

A. 出票人

B. 承兑人

C. 保证人

D. 背书人

E. 付款人

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