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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,关于金融机构收缴假币的描述,以下说法错误的是()。

A、为提高客户识假辨假能力,金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学,但要记得收回

B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章

C、由2名业务人员共同办理收缴业务

D、只在假美元的背面盖假币章,正面不盖章,以尽可能不破坏假币形态

答案:AD

2024年金融综合知识题库
贴现利率由交易双方自主商定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-1059-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门查询存款时,检查人员应当出示《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》一式()联。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b088-1cdc-c08d-10369a7c3900.html
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人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d5-7e3e-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d8-e8f7-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询,是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求,将单位或个人存款的()告知有权机关的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d9-dd28-c08d-10369a7c3900.html
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以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046d-c64e-c08d-10369a7c3900.html
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一般承兑的效力主要有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b9-d7cc-c08d-10369a7c3900.html
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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046f-c812-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构的固有风险评级结果为中风险,控制措施有效性评级结果为较有效,则剩余风险等级为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b080-5d70-c08d-10369a7c3900.html
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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )
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题目内容
(
多选题
)
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2024年金融综合知识题库

根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,关于金融机构收缴假币的描述,以下说法错误的是()。

A、为提高客户识假辨假能力,金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学,但要记得收回

B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章

C、由2名业务人员共同办理收缴业务

D、只在假美元的背面盖假币章,正面不盖章,以尽可能不破坏假币形态

答案:AD

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贴现利率由交易双方自主商定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-1059-c08d-10369a7c3900.html
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财政部门查询存款时,检查人员应当出示《财政查询存款通知书》,《财政查询存款通知书》一式()联。

A. 一

B. 两

C. 三

D. 四

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b088-1cdc-c08d-10369a7c3900.html
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人民法院与金融机构网络执行查控机制的建立和运行应当具备以下条件()。

A. 已建立网络执行查控系统,具有通过网络执行查控系统发送、传输、反馈查控信息的功能

B. 授权特定的人员办理网络执行查控业务

C. 具有符合安全规范的电子印章系统

D. 已采取足以保障查控系统和信息安全的措施

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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时,应当审查的内容包括()。

A. “协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B. 协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C. 协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D. 有权机关对个人存款户不能提供账号的,金融机构应当通过姓名在系统查询确认

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《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》(银发〔2002〕1号)所称的协助查询,是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求,将单位或个人存款的()告知有权机关的行为。

A. 金额

B. 币种

C. 其他存款信息

D. 家庭成员信息

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以风险为基础的分析是“客户尽职调查”制度的重要组成部分。
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一般承兑的效力主要有( )。

A. 一经完成承兑行为,承兑人即应承担到期付款责任

B. 承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响

C. 承兑人必须承担最终的追索义务

D. 一经完成承兑行为,出票人无须再对票据负责任

E. 一经完成承兑行为,背书人无须再对票据负责任

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 对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的10天内划分其风险等级。
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金融机构的固有风险评级结果为中风险,控制措施有效性评级结果为较有效,则剩余风险等级为

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 中高风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b080-5d70-c08d-10369a7c3900.html
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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048e-512f-c08d-10369a7c3900.html
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