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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，给予警告或处以罚款（）。

A、超出规定范围和限额使用现金的

B、超出核定的库存现金限额留存现金的

C、用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的

D、未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的

E、单位之间互相借用现金的

答案：ABCDE

2024年金融综合知识题库

新注册企业尚未正式开展生产经营，但亟需银行账户的，也可以先为其开立银行账户，但暂不开通非柜面业务功能或设置一定额度的非柜面业务限制。待其正常经营后，根据后续核实调查情况为其开通或调整非柜面业务功能。（）

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）变更包括接入机构变更（）等情形。

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构因头寸不足，用户或数字证书管理不到位、业务被暂停办理等自身原因导致业务未及时结算、法定存款准备金考核未达标以及造成其他单位资金损失等，由接入机构按规定承担赔偿责任。（）

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《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关，团体，部队，企业，事业单位，其他组织，个体工商户和自然人。（）

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法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

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洗钱风险自评估目的是为机构洗钱风险管理工作提供必要基础和依据，法人金融机构应充分运用风险自评估结果，确保（）、（）、（）与评估所识别的风险相适应。

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在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。

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银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列（）行为之一的，由银行业监督管理机构责令改正，并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分；必要时，予以通报批评；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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2024年金融综合知识题库

开户单位如违反《现金管理暂行条例》，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有下列情况之一的，给予警告或处以罚款（）。

A、超出规定范围和限额使用现金的

B、超出核定的库存现金限额留存现金的

C、用不符合财务制度规定的凭证顶替库存现金的

D、未经批准坐支或者未按开户银行核定坐支额度和使用范围坐支现金的

E、单位之间互相借用现金的

答案：ABCDE

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）变更包括接入机构变更（）等情形。

A. 接入方式

B. 参数信息

C. 代理关系

D. 业务办理方式和新增直连业务类型

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A. A类

B. B类

C. C类

D. D类

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产的法律文书，应当明确的要素包括（）。

A. 冻结账户名称

B. 冻结账号

C. 冻结数额

D. 冻结期限

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洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原
则：（）

A. 风险相当原则

B. 全面性原则

C. 同一性原则

D. 动态管理原则

E. 保密性原则

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A. 反洗钱资源配置

B. 洗钱风险管理策略

C. 政策和程序

D. 反洗钱人员

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在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于()。

A. 一级

B. 二级

C. 三级

D. 四级

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A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信

B. 伪造、隐匿、毁灭相关证据材料

C. 擅自转移或解冻已冻结的存款

D. 故意推诿、拖延，造成应被冻结的财产被转移的

E. 其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

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