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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。

A、有权机关执法人员的身份证件

B、有权机关执法人员的工作证件

C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

答案：BCD

2024年金融综合知识题库

根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

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通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。

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根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。

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《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，银行业金融机构应当建立健全内部制度，完善信息系统，依法做好协助查询、冻结工作。（）

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下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

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金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

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独立接入机构应当于收到中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）预批复之日起（）个月内参加并通过中国人民银行组织的技术验收，直连接入的机构还应当于联调测试前完成直连接口开发和行内系统改造。

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以下( ) 行为构成银行汇票无效。

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金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为

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多选题

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2024年金融综合知识题库

办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。

A、有权机关执法人员的身份证件

B、有权机关执法人员的工作证件

C、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

答案：BCD

相关题目

根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。

A. 为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回

B. 在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章

C. 由2名业务人员共同办理收缴业务

D. 只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态

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贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。

A. 金融机构

B. 中国人民银行

C. 承兑人

D. 担保公司

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通过柜面受理银行个人结算账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）类户。

A. Ⅰ

B. Ⅱ

C. Ⅲ

D. Ⅳ

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根据接入路径不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。

A. 独立接入

B. 代理接入

C. 直连接入

D. 间连接入

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下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

A. 污渍

B. 磨损

C. 变色

D. 变形

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A. 1

B. 6

C. 12

D. 24

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以下( ) 行为构成银行汇票无效。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

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金融机构的固有风险评级结果为中风险，控制措施有效性评级结果为较有效，则剩余风险等级为

A. 低风险

B. 中低风险

C. 中风险

D. 中高风险

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