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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。

A、“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认

答案：ABC

2024年金融综合知识题库

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（）

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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构金融机构编码或交存类型发生变更的，通过所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提交书面申请。其中，金融机构编码变更的，还需说明已在金融业机构信息管理系统中完成变更。（）

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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，凡办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。（）

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下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。

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公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）

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持票人申请贴现时，须提交（）。

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一般承兑的效力主要有（）。

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支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。（）

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根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。

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审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。

题目内容

(

多选题

)

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2024年金融综合知识题库

金融机构在协助冻结、扣划单位或个人存款时，应当审查的内容包括（）。

A、“协助冻结、扣划存款通知书”填写的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额

B、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应与所依据的法律文书上的义务人相同

C、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的

D、有权机关对个人存款户不能提供账号的，金融机构应当通过姓名在系统查询确认

答案：ABC

相关题目

银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。（）

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下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的撕裂情形的不宜流通人民币（）。

A. 票面一处撕裂，撕裂长度大于10毫米

B. 票面出现多处撕裂，累计撕裂长度大于9毫米

C. 撕裂长度影响防伪功能

D. 撕裂导致图案不连续

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公安机关有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）

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持票人申请贴现时，须提交（）。

A. 贴现申请书

B. 已到期的商业汇票

C. 持票人与出票人或其前手之间的增值税发票

D. 商品交易合同复印件

E. 经其背书的未到期商业汇票

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一般承兑的效力主要有（）。

A. 一经完成承兑行为，承兑人即应承担到期付款责任

B. 承兑人的票据责任不受持票人是否依法提示付款的影响

C. 承兑人必须承担最终的追索义务

D. 一经完成承兑行为，出票人无须再对票据负责任

E. 一经完成承兑行为，背书人无须再对票据负责任

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支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。（）

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根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户尽职调查制度，按照规定了解客户的()。

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

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审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。

A. 协助查询通知书

B. 冻结扣划通知书

C. 公证书

D. 检查通知书

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