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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()

A、提高客户风险等级

B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D、向相关金融监管部门报告

E、向相关侦查机关报案

答案：ABCDE

2024年金融综合知识题库

金融机构和特许机构申请接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的，应当通过法人所在地中国人民银行分支机构向中国人民银行省级分支机构提出申请，并提交以下材料：（）

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以下( ) 行为构成银行汇票无效。

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支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。（）

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人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

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直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次，导致支付系统清算窗口延迟关闭，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

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银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。

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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结财产后，有权机关查明冻结财产确实与案件无关，应及时解除冻结，对被冻结财产的单位或者个人造成损失的，银行业金融机构应承担相应法律责任。（）

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一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时，中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。（）

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2024年金融综合知识题库

金融机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于()

A、提高客户风险等级

B、经高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C、经高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D、向相关金融监管部门报告

E、向相关侦查机关报案

答案：ABCDE

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A. 综合前置子系统接入申请

B. 会计核算内控管理制度

C. 人员、网络、软硬件设备准备情况说明

D. 系统安全保障措施；

E. 以代理方式接入的，被代理机构还需提交代理关系确认书

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以下( ) 行为构成银行汇票无效。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

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支票上未印有“现金”或“转账”字样的为普通支票，普通支票可以用于支取现金，也可以用于转账。（）

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人民检察院和监狱有权扣划单位和个人在金融机构的存款。（）

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

A. 2

B. 5

C. 7

D. 10

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银行在受理扣划单位存款时，发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符，银行处理方式正确的是（）。

A. 可以受理

B. 应说明原因，退回“通知书”和所附的法律文书副本

C. 柜员手工修改主管签字后可以受理

D. 执法人员口头解释后可以受理

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