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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向()报告

A、公安部门

B、国家安全部门

C、人民银行

D、金融监管部门

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
中国人民银行根据( )及有关规定,制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a7-e59e-c08d-10369a7c3900.html
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托收承付的付款有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b6-eebc-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列()行为之一的,由银行业监督管理机构责令改正,并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;必要时,予以通报批评;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1de-ae76-c08d-10369a7c3900.html
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047d-785f-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于()内完成账务核对。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b2-fbaf-c08d-10369a7c3900.html
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 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046e-ce9b-c08d-10369a7c3900.html
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企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-b622-c08d-10369a7c3900.html
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银行在受理扣划单位存款时,发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b088-eb64-c08d-10369a7c3900.html
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 客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046f-4af1-c08d-10369a7c3900.html
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银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人()的信息,履行尽职调查的义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c5-aeac-c08d-10369a7c3900.html
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多选题
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2024年金融综合知识题库

金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产,应当立即予以冻结,并按照规定及时向()报告

A、公安部门

B、国家安全部门

C、人民银行

D、金融监管部门

答案:ABC

2024年金融综合知识题库
相关题目
中国人民银行根据( )及有关规定,制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。

A. 《中华人民共和国中国人民银行法》

B. 《中华人民共和国商业银行法》

C. 《中华人民共和国票据法》

D. 《中华人民共和国反洗钱法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1a7-e59e-c08d-10369a7c3900.html
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托收承付的付款有( )。

A. 全额付款

B. 部分付款

C. 全额拒绝付款

D. 部分拒绝付款

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银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结工作中有下列()行为之一的,由银行业监督管理机构责令改正,并责令银行业金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分;必要时,予以通报批评;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 向被查询、冻结单位、个人或者第三方通风报信

B. 伪造、隐匿、毁灭相关证据材料

C. 擅自转移或解冻已冻结的存款

D. 故意推诿、拖延,造成应被冻结的财产被转移的

E. 其他无正当理由拒绝协助配合、造成严重后果的

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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)的接入机构与所在地中国人民银行分支机构应当于()内完成账务核对。

A. 当日

B. 下一工作日

C. 一个自然日

D. 下一个自然日

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 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046e-ce9b-c08d-10369a7c3900.html
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企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-b622-c08d-10369a7c3900.html
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银行在受理扣划单位存款时,发现“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称与实际不符,银行处理方式正确的是()。

A. 可以受理

B. 应说明原因,退回“通知书”和所附的法律文书副本

C. 柜员手工修改主管签字后可以受理

D. 执法人员口头解释后可以受理

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 客户风险等级分类应当遵循保密性原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-046f-4af1-c08d-10369a7c3900.html
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银行应遵循“了解你的客户”的原则,认真审核存款人()的信息,履行尽职调查的义务。

A. 上级法人

B. 主管单位

C. 法定代表人直系亲属

D. 关联企业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c5-aeac-c08d-10369a7c3900.html
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