APP下载

首页

财会金融

2024年金融综合知识题库

搜索

2024年金融综合知识题库

题目内容

(

多选题

)

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）

A、客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C、同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D、客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

答案：ABCD

2024年金融综合知识题库

存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。

点击查看题目

以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

点击查看题目

中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中的（）是指接入机构行内系统与综合前置子系统（ACS系统）不直接连接，以人工录入或导入的方式通过综合前置子系统发起或接收业务的连接方式。

点击查看题目

中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）中接入机构使用综合前置子系统可以办理以下业务：账务核对、同业对账、交存款、电子报表导入、电子回单接收和对账、流动性查询及清算排队查询、自助转账等。（）

点击查看题目

（）专用存款账户不得支取现金。

点击查看题目

国家洗钱风险评估或中国人民银行认可的行业风险评估报告中认定为中等以下风险水平的行业机构，或经营规模较小、业务种类简单、客户数量较少的机构可适当简化评估流程与内容。

点击查看题目

下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

点击查看题目

转贴现是（）的一种方式。

点击查看题目

银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。

点击查看题目

《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

2024年金融综合知识题库

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中指出、由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于下列哪些风险较高的特定情形？（）

A、客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B、客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告

C、同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

D、客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

答案：ABCD

相关题目

存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

点击查看答案

以下票据抗辩中，可以对抗任何持票人的是( )。

A. 持票人通过欺诈方式取得票据；

B. 持票人取得票据没有支付对价；

C. 票据的原因关系无效；

D. 票据记载违反票据金额记载规则；

点击查看答案

A. 独立接入

B. 代理接入

C. 直连接入

D. 间连接入

点击查看答案

（）专用存款账户不得支取现金。

A. 财政预算外资金

B. 证券交易结算资金

C. 期货交易保证金

D. 信托基金

E. 金融机构存放同业资金

点击查看答案

下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。

A. 污渍

B. 磨损

C. 变色

D. 变形

点击查看答案

转贴现是（）的一种方式。

A. 金融机构向持票人融通资金

B. 金融机构间融通资金

C. 中央银行货币政策工具

D. 中央银行融通资金

点击查看答案

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

点击查看答案

A. 现金

B. 转账

C. 支付结算

D. 托收

类似热门题库