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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

答案：ACD

2024年金融综合知识题库

《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币代兑机构应当按照授权银行制定的外币兑换牌价管理规定办理外币兑换业务,并在其营业场所的显著位置公布外币兑换牌价。（）

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贴现利率由交易双方自主商定。（）

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下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。

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托收承付的付款有（）。

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存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。

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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。

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承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（）

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金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）

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政策性银行、非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构，不得承兑商业汇票。（）

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对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。

题目内容

(

多选题

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2024年金融综合知识题库

以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素？（）

A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B、长期存在大额交易的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户

答案：ACD

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贴现利率由交易双方自主商定。（）

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下列各项中，对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别，表述正确的是（）。

A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

B. 基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发

C. 基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制

D. 基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理

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托收承付的付款有（）。

A. 全额付款

B. 部分付款

C. 全额拒绝付款

D. 部分拒绝付款

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存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种（），银行核对无误后方可办理销户手续。

A. 重要空白票据

B. 结算凭证

C. 对账单

D. 税收完税证明

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A. 高于

B. 略高于

C. 低于

D. 略低于

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承兑系指付款人承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（）

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金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）

A. 资源保障

B. 信息支持

C. 人员支持

D. 制度保障

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政策性银行、非银行金融机构、不具有贷款权限或未经其上级行承兑授权、转授权的银行分支机构，不得承兑商业汇票。（）

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对符合哪些条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告（）。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

B. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关等。

C. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

D. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E. 金融机构内部调拨资金。

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