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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

答案:A

2024年金融综合知识题库
《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,凡要求代理支库的商业银行,应向上一级()提出书面申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b095-0784-c08d-10369a7c3900.html
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人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的,有条件的银行业金融机构可以通过()程序,向有权限查询的()提出协查请求,并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1df-255f-c08d-10369a7c3900.html
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客户洗钱风险等级分类的原则包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f7-479b-c08d-10369a7c3900.html
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直接参与者严重违反支付系统业务管理规定,对其他参与者或客户权益造成重大损害的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1ac-bb1d-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08c-0e1b-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,划线支票的效力为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-726e-c08d-10369a7c3900.html
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个人银行结算账户的变更(或撤销)信息包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c3-d051-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中,根据业务需要可以通知存款单位或个人。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0471-8f82-c08d-10369a7c3900.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,存在下列哪些行为的,由中国人民银行或其分支机构给予警告,并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cb-89b4-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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判断题
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2024年金融综合知识题库

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户尽职调查制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。

答案:A

2024年金融综合知识题库
相关题目
《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,凡要求代理支库的商业银行,应向上一级()提出书面申请。

A. 商业银行

B. 财政管理部门

C. 管理机构

D. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b095-0784-c08d-10369a7c3900.html
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人民检察院、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的,有条件的银行业金融机构可以通过()程序,向有权限查询的()提出协查请求,并通过内部程序反馈查询的人民检察院、公安机关、国家安全机关。

A. 内部协作

B. 外部协作

C. 上级机构或系统内其他分支机构

D. 所辖机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1df-255f-c08d-10369a7c3900.html
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客户洗钱风险等级分类的原则包括()。

A. 全面性

B. 定性与定量相结合

C. 持续性

D. 保密性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f7-479b-c08d-10369a7c3900.html
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直接参与者严重违反支付系统业务管理规定,对其他参与者或客户权益造成重大损害的,中国人民银行及其分支机构应对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。

A. 清算账户余额控制

B. 暂停新增间接参与者

C. 暂停业务权限或转为间接参与者

D. 要求其退出支付系统

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金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要()。

A. 进行对外公告

B. 必须对存款单位或个人保密

C. 可以通知存款单位或个人

D. 通知其他机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08c-0e1b-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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根据中国人民银行《支付结算办法》的规定,划线支票的效力为( )。

A. 与普通支票相同

B. 只能用于转帐

C. 只能用于支取现金

D. 无效票据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-726e-c08d-10369a7c3900.html
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个人银行结算账户的变更(或撤销)信息包括()。

A. 存款人姓名

B. 证件种类

C. 发证机关所在地

D. 账户有效日期

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金融机构在协助有权机关办理冻结、扣划存款过程中,根据业务需要可以通知存款单位或个人。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0471-8f82-c08d-10369a7c3900.html
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根据《人民币图样使用管理办法》规定,存在下列哪些行为的,由中国人民银行或其分支机构给予警告,并按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十四条的规定予以处罚()。

A. 未经许可使用人民币图样的

B. 在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样的

C. 未按规定使用人民币图样的

D. 未按要求将相关材料报审批机构备案的

E. 未按照许可批准文件核准的范围使用人民币图样、使用人民币图样与申请事项不一致或者未在使用人民币图样时注明规定信息的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cb-89b4-c08d-10369a7c3900.html
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