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2024年金融综合知识题库

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2024年金融综合知识题库

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判断题

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中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

答案：B

2024年金融综合知识题库

以背书转让票据时，由( )签章。

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

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银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

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《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行应当监督外币代兑机构按双方签订的业务协议办理外币兑换业务,发现外币代兑机构未按规定使用外币兑换水单、违反外币兑换牌价管理规定及其他违反国家外汇管理法规行为的,应当及时纠正并向（）当地分支机构报告。

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商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同( ) 。

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金融机构工作人员整理完基础信息后，应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的，可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下，确定是否需要进一步收集补充信息。

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客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。（）

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对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户尽职调查，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。

题目内容

(

判断题

)

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2024年金融综合知识题库

中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

答案：B

相关题目

以背书转让票据时，由( )签章。

A. 出票人

B. 背书人

C. 被背书人

D. 持票人

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金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。

A. 2

B. 5

C. 7

D. 10

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银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（）个工作日内办理撤销手续。

A. 2

B. 3

C. 4

D. 5

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银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。

A. 金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B. 被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C. 毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D. 欺诈或腐败猖獗的国家或地区

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A. 代兑机构

B. 中国人民银行

C. 授权银行

D. 国家外汇管理局

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商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同( ) 。

A. 付款人拒绝付款

B. 付款人承诺付款

C. 付款人存在合法抗辩事由

D. 付款人无理拒付

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客户洗钱风险分类管理目标不包括：()。

A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 对所有客户采取不变的识别程序

C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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A. 季度

B. 半年

C. 一年

D. 三年

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