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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容,针对法人金融机构特点,探索建立合理有效的风险评估指标体系。

答案:A

2024年金融综合知识题库
存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户,单位银行结算账户按用途分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1bd-7dff-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-8c61-c08d-10369a7c3900.html
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根据《现金管理暂行条例》规定,凡在银行和其他金融机构开立账户的(),必须依照管理条例的规定收支和使用现金,接受开户银行的监督。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d4-59d2-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08e-29f2-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)适用于哪类金融机构()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e1-10fc-c08d-10369a7c3900.html
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根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b8-dc11-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,当地人民银行要协同各开户银行,认真清理现金结算账户,负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0479-a287-c08d-10369a7c3900.html
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当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a1-40bc-c08d-10369a7c3900.html
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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-f8aa-c08d-10369a7c3900.html
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判断题
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2024年金融综合知识题库

中国人民银行及其分支机构可以根据监管需要确定评估的具体范围和内容,针对法人金融机构特点,探索建立合理有效的风险评估指标体系。

答案:A

2024年金融综合知识题库
相关题目
存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户,单位银行结算账户按用途分为()。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1bd-7dff-c08d-10369a7c3900.html
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下列各项中,对基本存款账户与临时存款账户在管理上的区别,表述正确的是()。

A. 基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金

B. 基本存款账户不能用于办理工资代发而临时存款账户可以用于办理工资代发

C. 基本存款账户没有开户数量限制而临时存款账户受开户数量限制

D. 基本存款账户使用没有时间限制而临时存款账户使用实行有效期管理

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根据《现金管理暂行条例》规定,凡在银行和其他金融机构开立账户的(),必须依照管理条例的规定收支和使用现金,接受开户银行的监督。

A. 机关

B. 团体

C. 部队

D. 企业

E. 事业单位和其他单位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1d4-59d2-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行()。

A. 全面审查

B. 形式审查

C. 真实性审查

D. 合规性审查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08e-29f2-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)适用于哪类金融机构()。

A. 政策性银行、商业银行、农村合作银行

B. 证券公司、期货公司、基金公司

C. 信托公司、金融资产管理公司

D. 贷款公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e1-10fc-c08d-10369a7c3900.html
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根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有( )。

A. 出票人在票据上签章不符合规定的,票据无效

B. 承兑人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力

C. 保证人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力

D. 背书人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b8-dc11-c08d-10369a7c3900.html
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《现金管理暂行条例实施细则》规定,当地人民银行要协同各开户银行,认真清理现金结算账户,负责将开户单位的现金结算户落实到一家开户银行。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0479-a287-c08d-10369a7c3900.html
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当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。

A. 开立之日

B. 1日

C. 2日

D. 3日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a1-40bc-c08d-10369a7c3900.html
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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-f8aa-c08d-10369a7c3900.html
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