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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()办理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09e-6759-c08d-10369a7c3900.html
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客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-1363-c08d-10369a7c3900.html
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参与者应建立健全并执行支付系统相关内部控制制度,保证正常办理支付系统业务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0486-de65-c08d-10369a7c3900.html
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专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09b-8ad8-c08d-10369a7c3900.html
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直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前()个工作日报人民银行或者其分支机构备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a8-674c-c08d-10369a7c3900.html
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企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-b622-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b085-9885-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08e-29f2-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0466-6ff1-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合下列基本条件()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cc-bf04-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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判断题
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2024年金融综合知识题库

《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
相关题目
存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()办理。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09e-6759-c08d-10369a7c3900.html
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客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A. 证券公司

B. 证券公司和银行

C. 证券公司和客户

D. 银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-1363-c08d-10369a7c3900.html
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参与者应建立健全并执行支付系统相关内部控制制度,保证正常办理支付系统业务。( )
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专用存款账户开立时,根据存款人开立专用存款账户的性质,金融机构存放同业资金需要的材料为()。

A. 该单位或有关部门的批文或证明

B. 资金存放协议

C. 财政部门批文

D. 主管部门批文

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直接参与者制定或修改支付系统相关应急预案应当提前()个工作日报人民银行或者其分支机构备案。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a8-674c-c08d-10369a7c3900.html
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企业申请开立基本存款账户的,银行只需向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,无需留存相关工作记录。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047f-b622-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额,原则上,非自然人客户限额为()万元人民

A. 20

B. 30

C. 50

D. 80

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b085-9885-c08d-10369a7c3900.html
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银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时,应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结/解除冻结财产法律文书进行()。

A. 全面审查

B. 形式审查

C. 真实性审查

D. 合规性审查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b08e-29f2-c08d-10369a7c3900.html
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中国人民银行及其分支机构负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0466-6ff1-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定,银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合下列基本条件()。

A. 在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B. 建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C. 配备从事现金业务的专业人员,包括管理人员和操作人员

D. 具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

E. 具备现金保管和现金押运条件,以及现金清分(机械和手工)场地、设备

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