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2024年金融综合知识题库
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,凡办理人民币存取款业务的金融机构(以下简称金融机构)应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户尽职调查,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b087-3072-c08d-10369a7c3900.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a0-dd42-c08d-10369a7c3900.html
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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048e-512f-c08d-10369a7c3900.html
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根据《企业银行结算账户管理办法》规定,采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起()个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a3-8839-c08d-10369a7c3900.html
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存款人申请办理银行结算账户信息变更时,应填写变更银行结算账户申请书。变更单位银行结算账户的,不必须在申请书中加盖()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c2-e429-c08d-10369a7c3900.html
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存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致,但下列()情形除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c2-69db-c08d-10369a7c3900.html
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-4eab-c08d-10369a7c3900.html
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中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易、可疑交易报告有()或()的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e2-fbf6-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后,经查明冻结财产确实与案件无关的,作出原冻结决定的有权机关应当在()以内,及时解除冻结,并()通知被冻结财产的所有人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1df-9fe7-c08d-10369a7c3900.html
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单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具材料包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c3-52f7-c08d-10369a7c3900.html
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2024年金融综合知识题库
题目内容
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判断题
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2024年金融综合知识题库

《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,凡办理人民币存取款业务的金融机构(以下简称金融机构)应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
相关题目
对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户尽职调查,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。

A. 季度

B. 半年

C. 一年

D. 三年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b087-3072-c08d-10369a7c3900.html
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()。

A. 5年

B. 10年

C. 30年

D. 永久

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签发现金银行汇票,申请人和收款人必须均为个人。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048e-512f-c08d-10369a7c3900.html
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根据《企业银行结算账户管理办法》规定,采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起()个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a3-8839-c08d-10369a7c3900.html
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存款人申请办理银行结算账户信息变更时,应填写变更银行结算账户申请书。变更单位银行结算账户的,不必须在申请书中加盖()。

A. 法定代表人章

B. 单位公章

C. 单位财务章

D. 个人签章

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c2-e429-c08d-10369a7c3900.html
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存款人预留印鉴中公章或财务专用章名称与其申请开立的银行结算账户的名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致,但下列()情形除外。

A. 因注册验资开立的临时存款账户

B. 预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法使用简称的,账户名称应与其保持一致

C. 没有字号的个体工商户开立的银行结算账户

D. 因借款需要开立的一般存款账户

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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-4eab-c08d-10369a7c3900.html
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中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易、可疑交易报告有()或()的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知。

A. 要素不全

B. 存在错误

C. 越级上报

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e2-fbf6-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结后,经查明冻结财产确实与案件无关的,作出原冻结决定的有权机关应当在()以内,及时解除冻结,并()通知被冻结财产的所有人。

A. 三日

B. 五日

C. 电话

D. 书面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1df-9fe7-c08d-10369a7c3900.html
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单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的,应向开户银行出具材料包括()。

A. 原印鉴卡片

B. 营业执照正本

C. 营业执照副本

D. 司法部门的证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1c3-52f7-c08d-10369a7c3900.html
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