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2024年金融综合知识题库
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币,金融机构应直接收回。()

答案:B

2024年金融综合知识题库
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是指接入机构行内系统与综合前置子系统(ACS系统)直接连,以报文方式进行信息交互,并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0af-8086-c08d-10369a7c3900.html
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根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b8-dc11-c08d-10369a7c3900.html
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下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项,由银行机构提交大额交易报告?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e2-95e3-c08d-10369a7c3900.html
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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047d-b9f5-c08d-10369a7c3900.html
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关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07e-303f-c08d-10369a7c3900.html
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《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关,团体,部队,企业,事业单位,其他组织,个体工商户和自然人。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047c-b62a-c08d-10369a7c3900.html
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度,按照规定了解客户的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f1-7f6f-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0478-dcc8-c08d-10369a7c3900.html
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再贴现的期限,最长不超过( )月。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a4-ae5e-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行办理备案手续需报送以下材料()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1cf-f06d-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
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判断题
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2024年金融综合知识题库

《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币,金融机构应直接收回。()

答案:B

2024年金融综合知识题库
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中的()是指接入机构行内系统与综合前置子系统(ACS系统)直接连,以报文方式进行信息交互,并通过行内系统直接发起或接收业务的连接方式。

A. 独立接入

B. 代理接入

C. 直连接入

D. 间连接入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0af-8086-c08d-10369a7c3900.html
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根据票据法律制度的规定,下列有关在票据上签章效力的表述中,正确的有( )。

A. 出票人在票据上签章不符合规定的,票据无效

B. 承兑人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力

C. 保证人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其他符合规定签章的效力

D. 背书人在票据上签章不符合规定的,其签章无效,但不影响其前手符合规定签章的效力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b8-dc11-c08d-10369a7c3900.html
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下列哪些金融机构与客户进行金融交易通过银行账户划转款项,由银行机构提交大额交易报告?()

A. 证券公司

B. 保险专业代理公司

C. 企业集团财务公司

D. 保险咨询公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e2-95e3-c08d-10369a7c3900.html
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单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致,有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047d-b9f5-c08d-10369a7c3900.html
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关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:()

A. 与大额和可疑交易报告义务相同

B. 可替代可疑交易报告义务

C. 可与可疑交易报告义务相互替代

D. 不能与可疑交易报告义务相互替代

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07e-303f-c08d-10369a7c3900.html
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《人民币银行结算账户管理办法》中的存款人是指在中国境内开立银行结算账户的机关,团体,部队,企业,事业单位,其他组织,个体工商户和自然人。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-047c-b62a-c08d-10369a7c3900.html
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根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户尽职调查制度,按照规定了解客户的()。

A. 交易性质

B. 交易目的

C. 交易的受益人

D. 交易的资金风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1f1-7f6f-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》所称外币代兑机构,是指与具有外币兑换(或结售汇)业务经营资格的境内商业银行及其分支行签订协议,经银行授权办理外币兑换业务的境内企业法人机构。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0478-dcc8-c08d-10369a7c3900.html
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再贴现的期限,最长不超过( )月。

A. 3个月

B. 4个月

C. 6个月

D. 12个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a4-ae5e-c08d-10369a7c3900.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,授权银行办理备案手续需报送以下材料()。

A. 总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度

B. 授权代兑机构办理外币兑换业务申请书

C. 代兑机构的基本情况说明

D. 授权办理外币兑换业务管理规定

E. 已签订的授权办理外币兑换业务的书面协议

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