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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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判断题
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()

答案:B

2024年金融综合知识题库
承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-4eab-c08d-10369a7c3900.html
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银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1e5-035f-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作,金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的,可以按照相关规定向审计机关收取工本费。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0472-86fa-c08d-10369a7c3900.html
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委托收款分为验单付款和验货付款两种,由收付双方商议选用,并在合同中明确规定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048f-55ac-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息,还可以查询本机构及所属机构的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b4-c737-c08d-10369a7c3900.html
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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0469-f8aa-c08d-10369a7c3900.html
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07c-844b-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0468-71e7-c08d-10369a7c3900.html
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出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查( ) 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b5-578c-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构应当将协助查询、冻结工作纳入考核,建立奖惩机制。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0475-cfad-c08d-10369a7c3900.html
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题目内容
(
判断题
)
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2024年金融综合知识题库

自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()

答案:B

2024年金融综合知识题库
相关题目
承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0484-4eab-c08d-10369a7c3900.html
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银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下属于该种情形的是()。

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D. 个体工商户50万元大额现金存取

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金融机构应当依法协助审计机关办理查询工作,金融机构协助复制存款资料等支付了成本费用的,可以按照相关规定向审计机关收取工本费。()
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委托收款分为验单付款和验货付款两种,由收付双方商议选用,并在合同中明确规定。( )
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构可以通过该系统实时查询发起和接收的所有业务信息,还可以查询本机构及所属机构的()。

A. 清算账户和非清算账户余额

B. 可用头寸

C. 预期头寸

D. 日间透支及清算排队情况

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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,下列()交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。

A. 定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

C. 定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D. 定期存款到期后,直接提取或者划转。

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金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。
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出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应该审查( ) 。

A. 支票是否是统一规定印刷的凭证;

B. 支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收款人名称一致;

C. 出票人的签章是否符合规定,签章是否相符;

D. 支票是否真实,提示付款期限是否超过;

E. 大小写金额是否一致,必须记载事项是否齐全。

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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定,银行业金融机构应当将协助查询、冻结工作纳入考核,建立奖惩机制。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0475-cfad-c08d-10369a7c3900.html
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