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2024年金融综合知识题库
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金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息,不得协助账户持有人隐匿资产。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构的分支机构申请退出该系统,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0489-71c3-c08d-10369a7c3900.html
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持票人申请再贴现时,须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的商业合同。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0483-93f8-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-7b94-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构出现下列行为之一的,中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报;情节严重的,可以暂停为其办理综合前置子系统业务:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b3-4916-c08d-10369a7c3900.html
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根据接入路径不同,接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)的方式分为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b0-b454-c08d-10369a7c3900.html
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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种( )支付的货币契约。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-d780-c08d-10369a7c3900.html
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《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,代理支库资格证书由中国人民银行统一印制;代理支库业务协议书由()印制,辖区内统一。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b094-a56f-c08d-10369a7c3900.html
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贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向( )以书面方式查询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a5-1023-c08d-10369a7c3900.html
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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-f2b1-c08d-10369a7c3900.html
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2024年金融综合知识题库
题目内容
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判断题
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2024年金融综合知识题库

金融机构应当向账户持有人充分说明本机构需履行的信息收集和报送义务,不得明示、暗示或者帮助账户持有人隐匿身份信息,不得协助账户持有人隐匿资产。()

答案:A

2024年金融综合知识题库
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构的分支机构申请退出该系统,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0489-71c3-c08d-10369a7c3900.html
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持票人申请再贴现时,须提交贴现申请人与出票人或其前手之间的商业合同。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0483-93f8-c08d-10369a7c3900.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1be-fafc-c08d-10369a7c3900.html
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金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以()为基本单位开展资金交易的监测分析,全面、()、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

A. 客户科学

B. 客户单个介质科学

C. 客户完整

D. 客户单个介质完整

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b078-7b94-c08d-10369a7c3900.html
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中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构出现下列行为之一的,中国人民银行或其分支机构视其情节给予通报;情节严重的,可以暂停为其办理综合前置子系统业务:()

A. 未及时准确完成账务核对

B. 未按规定办理交存款业务

C. 未及时解救支付排队业务

D. 其他违反本办法的行为

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b3-4916-c08d-10369a7c3900.html
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根据接入路径不同,接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)的方式分为()。

A. 独立接入

B. 代理接入

C. 直连接入

D. 间连接入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b0-b454-c08d-10369a7c3900.html
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“汇票”被公认为是一种很恰当的信用工具,它实际上是一种( )支付的货币契约。

A. 即期

B. 远期

C. 延期

D. 注期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0b7-d780-c08d-10369a7c3900.html
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《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,代理支库资格证书由中国人民银行统一印制;代理支库业务协议书由()印制,辖区内统一。

A. 中国人民银行分支行

B. 中国人民银行

C. 各分库

D. 银保监会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b094-a56f-c08d-10369a7c3900.html
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贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向( )以书面方式查询。

A. 出票人

B. 承兑人

C. 开户银行

D. 持票人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b0a5-1023-c08d-10369a7c3900.html
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客户在银行开立注册验资的临时存款账户,该账户在验资期间,以下哪项名称应与出资人的名称一致()。

A. 注册验资资金的汇缴人

B. 账户名称

C. 预留印鉴

D. 获得工商行政管理部门核准登记后的账户名称

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b09f-f2b1-c08d-10369a7c3900.html
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