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2024年金融综合知识题库
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2024年金融综合知识题库
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直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。( )

答案:B

2024年金融综合知识题库
财政部门在查询存款时,可以将资料原件借走,需要的资料可以抄录、复印、复制或者照相,并经金融机构盖章。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-48e1-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1b7-ebda-c08d-10369a7c3900.html
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证监会及其派出机构依法履行职责,需要对从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户进行查询、冻结时,金融机构应当积极配合。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-ce75-c08d-10369a7c3900.html
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票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048b-ddd6-c08d-10369a7c3900.html
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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b082-55dc-c08d-10369a7c3900.html
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依据我国法律规定,下列有关汇票与支票区别的表述中正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1bc-109c-c08d-10369a7c3900.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0465-b03f-c08d-10369a7c3900.html
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以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07b-4ccd-c08d-10369a7c3900.html
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对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b085-faf8-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(银监发〔2014〕53号)是根据()等法律法规制定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1dc-d6b6-c08d-10369a7c3900.html
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判断题
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2024年金融综合知识题库

直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。( )

答案:B

2024年金融综合知识题库
相关题目
财政部门在查询存款时,可以将资料原件借走,需要的资料可以抄录、复印、复制或者照相,并经金融机构盖章。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-48e1-c08d-10369a7c3900.html
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以下( ) 行为构成银行汇票无效 。

A. 银行汇票的金额.收款人名称更改

B. 银行汇票的出票日期更改

C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者

D. 更改实际结算金额

E. 更改收款人账号

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证监会及其派出机构依法履行职责,需要对从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户进行查询、冻结时,金融机构应当积极配合。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0470-ce75-c08d-10369a7c3900.html
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票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-048b-ddd6-c08d-10369a7c3900.html
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按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。

A. 国务院

B. 中国人民银行

C. 公安部

D. 金融监管部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b082-55dc-c08d-10369a7c3900.html
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依据我国法律规定,下列有关汇票与支票区别的表述中正确的有( )。

A. 汇票可以背书转让,支票不可以背书转让;

B. 汇票有即期汇票与远期汇票,支票则均为见票即付;

C. 汇票的票据权利时效为二年,支票则为六个月;

D. 汇票上的收款人名称可以经出票人授权予以补充,支票上的收款人名称则不能补充。

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》同样适用于典当行大额交易和可疑交易报告的管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d169-0465-b03f-c08d-10369a7c3900.html
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以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是()

A. 小张在中行的卡收到汇款40万元,汇出汇款15万元

B. 小张在中行的卡收到汇款40万元,在工行的卡收到汇款15万元

C. 小张在中行的卡收到汇款40万元,在工行的卡汇出汇款15万元

D. 小张在中行的A卡收到汇款40万元,B卡收到汇款10万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b07b-4ccd-c08d-10369a7c3900.html
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对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。

A. 6个月

B. 1年

C. 2年

D. 3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d162-b085-faf8-c08d-10369a7c3900.html
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《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(银监发〔2014〕53号)是根据()等法律法规制定。

A. 《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B. 《中华人民共和国刑事诉讼法》

C. 《中华人民共和国商业银行法》

D. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0000d165-b1dc-d6b6-c08d-10369a7c3900.html
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