答案：B
A. 各清算机构
B. 地方金融监管局
C. 银保监局
D. 人民银行分支行支付结算部门
A. 客户因素包括个人客户和企业客户
B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、荣誉和外界评价等
C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
A. 应当在汇票到期日前10日内
B. 应当在汇票到期日前
C. 应当在汇票出票后30日内
D. 应当在汇票到期日前15日内
A. 银行汇票限于单位使用
B. 银行汇票限于个人使用
C. 银行汇票限于异地使用
D. 银行汇票限于同城使用
A. 存款
B. 购买投资理财产品
C. 限定金额的消费
D. 限定金额的缴费支付
A. 银行汇票的金额.收款人名称更改
B. 银行汇票的出票日期更改
C. 将汇票金额分别背书转让给两人以上者
D. 更改实际结算金额
E. 更改收款人账号
A. 与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行，或存在安全隐患
B. 现金保管和现金押运条件不符合安全要求，现金清分场地、设备，以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求
C. 未按照人民银行有关规定，组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作
D. 违反存取现金业务预约管理，月累计三次以上
A. 经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化
B. 公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构
发生重大调整
C. 经营发展策略有重大调整
D. 内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件
E. 他认为有必要评估风险的情形
