477.在提供金融产品和服务的过程中,不得通过附加限制性条件的方式要求金融消费者购买协议中未作明确要求的产品和服务。
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191.严禁未履行交接手续或违反()原则,将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交他人使用或保管。
A. 岗位不相容
B. 分离
C. 授权
D. 交叉
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138.营业经理小李在对客户大额转账业务进行授权时,因需核对客户样貌与证件是否一致要求客户摘掉口罩,被客户以疫情为由拒绝,此时营业经理小李应该()才能有效保证客户的业务需求及心理需求。
A. 礼貌试探客户是否有不摘口罩的其他原因,如不想被人认出等,尊重客户隐私,并设法化解客户疑虑。
B. 请大堂经理协助,请客户到贵宾室等人少的地方进行样貌核对
C. 如果客户确实不配合,可以请客户自行通过自助设备或手机银行进行转账
D. 说明是银行规定,不执行不能办理业务。
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282.《银行业金融机构反假货币工作指引》中要求受理再查询业务的银行业金融机构应自受理之日起( )个工作日内办结,如未能及时办结的,经相关负责人审批后,可延长至30个工作日。
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405.对相同客户编号下客户后续开立账户默认与首次开立账户签订的对账协议对账信息一致,且后续账户可通过首次开立账户相同的对账方式和对账渠道进行对账,但是需再行签订对账协议。
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550.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示()的,金融机构有权拒绝调查?()
A. 调查通知书
B. 合法证件
C. 工作证件
D. 身份证
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590.有下列哪些情形之一的,人民银行应当约见金融机构高级管理人员谈话?()
A. 反洗钱现场检查中,要与金融机构进行前期沟通,或要对发现的重大问题进行处理或处罚,并需当面提出整改要求的;
B. 人民银行对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有重大疑问或问题的;
C. 需要就行政调查、案件协查中关键环节或者是重要内容做出专门部署的;
D. 人民银行认为有必要约见谈话的其他情形。
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7.客户持外国护照开立结算账户,提供签证作为佐证,签证的有效期是否有要求,是否必须为1年及以上?
A. 签证作为佐证有效期需在1年以上
B. 签证作为佐证有效期需在1个月以上
C. 签证作为佐证有效期需在半年以上
D. 签证作为佐证有效期需在3个月以上
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462.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,办理业务完成后,柜员须()
A. 主动提示客户通过系统对本人服务进行评价
B. 主动询问客户是否还需办理其他业务
C. 将办好的凭证、现金等物款交给客户
D. 直接送别客户
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312.客户来到营业网点咨询上门收(送)款业务,柜员小A以下哪些说法是正确的?
A. 上门收(送)款业务在网点申请并可以直接办理
B. 个人客户只要资产达标也可以办
C. 上门收(送)款业务不需要签订服务协议
D. 上门收(送)款业务须做到“先申请、后审批、签协议、再开办”。
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