320.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》中要求银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制,遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则,在( )全流程披露产品和服务关键信息。
A. 售前
B. 售中
C. 售后
D. 以上全对
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278.《银行业金融机构反假货币工作指引》中要求对收付过程中机具报警的钞票,应进行( )最终鉴别。
A. 清分机
B. 人工
C. 验钞机
D. 紫外线鉴定仪
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328.对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由收缴机构从鉴定机构取回并按双倍退回被收缴人,同时收回《假币收缴凭证》。
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462.接续报告的报送次数原则上不超过()次,特殊情况除外。
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689.当中石油存入人民币5万元以上时,银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
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454.为有效开展大额交易和可疑交易报告工作,在反洗钱监测系统中设置不同岗位。以下()不属于总行监测中心岗位设置。
A. 数据补录员
B. 数据分析员
C. 数据确认员
D. 数据报送员
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656.由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程,我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求。
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610.非面对面交易方式(如网上交易)使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务,增加了金融机构开展客户尽职调查的难度,洗钱风险相应上升。金融机构在关注此类交易方式固有风险的同时,需酌情考虑客户选择或偏好此类交易方式所具有的一些现实合理性,特别是在以互联网为主要交易平台的细分金融领域(如证券市场的二级市场交易),要结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况,灵活设定风险评级指标。例如,可重点审查以下交易:()
A. 由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易
B. 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
C. 使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
D. 金额特别巨大的网上金融交易
E. 公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易
F. 关联企业之间的大额异常交易
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171.委托单位代发工资资金来源应从单位()转入。
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 内部账户
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882.柜员需审核大额存单提交资料是否完整、真实、有效。
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