490.客户向柜员反映其服务态度问题,柜员可以直接拒绝受理客户投诉。
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370.《成都农商银行客户投诉处理管理办法(2020年7月修订版)》中明确规定: 总行各部门或分支机构接到5人(含)以上投诉,或者投诉事项重大,涉及众多金融消费者利益,可能引发群体性事件等的投诉,应及时向()报告。
A. 总行办公室
B. 纪检监察室
C. 品牌部
D. 客户服务部
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610.非面对面交易方式(如网上交易)使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务,增加了金融机构开展客户尽职调查的难度,洗钱风险相应上升。金融机构在关注此类交易方式固有风险的同时,需酌情考虑客户选择或偏好此类交易方式所具有的一些现实合理性,特别是在以互联网为主要交易平台的细分金融领域(如证券市场的二级市场交易),要结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况,灵活设定风险评级指标。例如,可重点审查以下交易:()
A. 由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易
B. 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外
C. 使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
D. 金额特别巨大的网上金融交易
E. 公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易
F. 关联企业之间的大额异常交易
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614.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其(),及时提示客户更新资料信息。
A. 日常经营活动
B. 日常经营状况
C. 金融交易情况
D. 资金交易情况
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31.若客户提供通行证作为有效证件,系统中如何录入证件地址?考虑到港澳台习惯用繁体,系统中地址是录入简体还是繁体?
A. 录入通行证上的证件地址
B. 港澳台习惯用繁体,系统中地址是录入繁体
C. 通行证上没有证件地址,录入现住址
D. 系统中地址是录入简体
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365.当网点小面额备付率足够时,小面额人民币兑换可以不用预约直接兑换。
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829.每日开放式净值型理财产品的优势( )?
A. 随时购、确认快
B. 每日投资收益结转为份额,省心省力进行再投资
C. 随时赎、到账快
D. 无交易费用
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59.每个商品房预售款监管子账户对应一个预售许可证,预售许可证对应的预收款包括()
A. 定金
B. 首付款
C. 贷款
D. 其他存款
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484.高风险客户触发哪类尽职调查条件需要填写《客户强化尽职调查表》并在业务办理前完成尽职调查。
A. 上调为高风险等级
B. 下调高风险客户风险等级
C. 高风险客户发生风险事件
D. 高风险客户临柜办理业务
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669.可以不识别受益所有人的单位客户包括()。
A. 各级党的机关、国家权利机关、行政机关、司法机关的等
B. 不具备法人资格的专业服务机构
C. 事业单位、国有全资控股单位
D. 政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办理处等机构及组织
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