642.针对存量单位客户无法识别受益所有人的,应做好尽职调查和后续管控措施有()。
A. 单独建立台账,登记尽职调查情况、无法识别原因,留存相关调查证明文件
B. 无法识别受益所有人的单位客户账户,应做好非柜面交易管控、结转久悬等措施,防止客户继续办理业务
C. 分支机构应按年度对这类客户开展重新调查,登记调查台账,采取动态的风险管控措施
D. 对于无法识别受益所有人的单位客户账户,应做法不收不付的管控措施,防止客户继续办理业务
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394.银行网点可以为客户指定的单个账号绑定多个支付密码器。
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264.网点在引导集团客户填写现金缴款单时,应按照凭证格式规范填写、字迹清晰,交款人编号应填写在交款人字段处,如红旗客户应填( )位数字编码。
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224.金融机构在办理业务时发现假人民币,仅由一名工作人员单独收缴该假币,中国人民银行可对该银行业金融机构处以()罚款。
A. 不予罚款
B. 1000元以下
C. 1000元以上5万元以下
D. 5万元以上
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910.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院国家金融监督管理总局的相关规定实施理财产品销售专区管理;
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622.()是指由银行业存款类金融机构面向个人投资者发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证,是银行存款类金融产品,属一般性存款。
A. 个人大额存单
B. 个人定期存单
C. 个人定期大额存款
D. 个人大额定期存款
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858.对于基金业务中符合反洗钱相关法规的异常交易类型,各经办网点应严格按照本行反洗钱管理相关规定执行。
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485.对于高风险客户在开展尽职调查时需要覆盖的期间,说法不准确的是()
A. 上调客户风险等级的调查期间原则上应为客户建立业务关系时点至调查时点
B. 客户本次上调高风险后首次定期审核,则调查期间应为上调高风险时点至调查时点
C. 触发风险事件及拟升级或解除管控措施的调查期间应为上次尽职调查时点至调查时点
D. 下调客户风险等级的调查期间应为最近一次定期审核时点至调查时点
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220.我行智能一体机和现金票据一体机,既有实时转账功能,也有24小时转账功能。
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284.人力资源社会保障行政部门依法执行查询任务时,应当出示下列哪些证件或文书?
A. 工作人员身份证
B. 劳动保障监察证件
C. 《查询单位银行账户通知书》
D. 委托地人力社会保障行政部门出具的委托函
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