479.遵循消费者适当性原则是指在产品和服务的销售环节认真落实适当性原则,对金融消费者的风险偏好、风险认识和风险承受能力等进行严谨测评
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693.我行开办的外汇业务币种包括( )
A. 美元、欧元
B. 港币
C. 日元
D. 加元
E. 英镑、澳元
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759.基金投资者必须是持有合法身份证件的()和中华人民共和国境内合法注册或经有关部门批准设立的()
A. 自然人
B. 企业法人
C. 事业法人
D. 社会团体或其他组织
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147.大堂里等候的客户很多时,一位60多岁的老大爷走进来,要拿卡取2000元的现金。大堂经理小张引导他去使用自助设备,老大爷却表示“没用过,怕操作不好。”这时,小张可以对老大爷说()
A. 没用过不要紧,我们现在用一用试试,很简单的,用过的都说好用,免得排队等待了。
B. 自助服务特别方便,不仅不用排队还24小时服务。
C. 您肯定能学会的,现在很多年纪大的客户都逐渐接受了。更何况,还有我在呢,我可以在旁边协助您
D. 多操作几次就记住了,忘了也没有关系,系统有语音提示,您根据提示进行操作就好了
E. 每次排队等候,多浪费您的宝贵时间啊,学会了以后排队的时间都省了
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434.严禁向符合规定的人员进行授权或转授权。
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469.关于受益所有人的资料收集、登记和保存说法错误的是( )。
A. 公司类客户应登记《受益所有人信息声明表》,经办人员核实客户声明表的真实性、完整性、准确性,并签章。
B. 公司类客户必须提供公司章程,如识别的受益所有人为通过人事、财务等其他方式对公司进行实际控制的,还应提供董事会决议、股东会决议、任命文件等相关证明。
C. 核实过程中若出现不同途径获取的受益所有人信息不一致的,应要求客户提供最新工商提档的公司章程和书面说明。
D. 政府主管部门、非自然人客户以及有关自然人依法应当提供、披露的法定信息、数据或资料,不能独立作为识别受益所有人信息的证明材料。
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761.可进行基金抹账的委托交易包括()、变更分红方式、定期定额业务等。
A. 购买
B. 赎回
C. 基金转换
D. 转托管入/出
E. 非交易过户
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651.反洗钱法律制度是由预防和打击洗钱的各种法律规范组成的有机联系的整体,从不同角度看,存在不同的分类。
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628.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
A. 将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户
B. 将1000美元现钞结汇
C. 张三转账18万到李四账户
D. 开立理财专户
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441.同一单位客户在我行多个机构开户的情况下,受益所有人识别处理方式正确的是()。
A. 可不再对客户重复识别,但应保存一套完整的识别资料
B. 应再次对客户受益所有人进行识别,且保存一套完整的识别资料
C. 单位客户受益所有人发生变化的,应对受益所有人开展重新识别,在系统操作界面【是否重新识别受益所有人信息】选择【否】,识别机构和识别日期将自动更新
D. 若单位客户受益所有人未发生变化但系统数据录入不规范需要修改完善的,应在系统操作界面【是否重新识别受益所有人信息】选择【是】,识别机构和识别日期将自动更新
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