397.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,营业网点服务规范所指营业网点工作人员包括以下哪些岗位
A. 大堂经理
B. 柜员
C. 营业经理
D. 理财经理
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624.对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形:()
A. 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B. 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C. 客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D. 涉及可疑交易报告。
E. 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F. 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
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864.经办人员应告知客户,基金购买、赎回等交易类申请的受理时间为当日的9:30-15:00
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654.数据确认员对于拟上报的大额交易数据,应审核交易的()。
A. 真实性
B. 准确性
C. 完整性
D. 合规性
E. 以上均正确
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233.在进行假币收缴业务时,应确保该业务过程为双人、持证、当面办理,如果持有人有疑问可以将假币递给持有人复核。
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71.办理个人通知存款代理开户后是否需要激活判别的标志是客户意愿。
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673.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定?
A. 直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人
B. 公司的高级管理人员
C. 通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人
D. 公司的主要负责人
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226.属于银行签发的重要空白凭证,( )由客户签发,( )预先在重要空白凭证上加盖印章,( )跳号使用重要空白凭证。
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909.商业银行应当对销售人员在销售活动中出现的违规行为进行问责处理,将其纳入本行人力资源评价考核内容,持续跟踪考核;
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281.客户王大爷在1月2日从银行将自己的养老保险金取出使用,在2月28日用剩余的钱到菜市场买菜的过程中,发现其中有一张假币,急匆匆赶到取款的银行情绪激动的进行询问,柜员小赵急忙将王大爷的养老保险卡、假币及身份证收集齐后,进入现金重空系统按照王大爷当天的取款记录进行查询,结果查询结果非我行付出假币,小赵将查询过程及查询结果告知王大爷,并依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假人民币纸币的规定及流程,办理了假币收缴业务,耐心给王大爷解释,王大爷听完后仔细回想,确实中途换过钱,对小赵表示抱歉后离开银行,请问以上行为有哪些错误的地方?
A. 未确定查询业务是否在时效期内
B. 未通过身份证联网核查系统对查询人的身份真实性核查
C. 未在系统打印《人民币冠字号码查询结果通知书》一式两联,未要求查询人签字确认。
D. 营业网点未比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假外币和假硬币的处理方法予以封存,且暂不在纸币实物上加盖印章,待查询结束后,再按正常流程进行处理。
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