656.数据分析员应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于()。
A. 重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源,关联客户基本信息和交易情况、开户或交 易动机等
D. 整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金 来源等是否相符
E. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
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795.蓉e付的付款码能向支付宝商户付款。
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580.金融机构应当根据()方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规范,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范,并定期进行内部审计,评估内部操作规程是否健全、有效,及时修改和完善相关制度?()
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中华人民共和国中国人民银行法》
C. 反洗钱
D. 反恐怖融资
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455.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,对于等候客户关怀安抚的举措包括()
A. 适时引导客户使用设备和等候区休闲娱乐设施
B. 提供报纸、杂志、产品单页等供客户阅读
C. 如现场发生客户投诉时,应按致歉、倾听、提出处理方法等过程,缓解客户不满,感谢客户有效建议。
D. 必要时将客户引至营业经理处,避免影响现场其他客户办理业务,导致投诉升级。
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61.成都市商品房预售款缴纳适用的介质或途径有()
A. 个人结算账户(卡、折)
B. 现金缴纳
C. 内部账户的转账
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647.任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务,发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的,应当及时向公安机关或者有关部门报告。
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165.个人存款证明、企业存款证明,询证函等加盖( )。
A. 业务公章
B. 行政公章
C. 结算专用章
D. 业务专用章
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81.上门收(送)款业务纳入分支机构常规检查工作,检查频率不低于( )一次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
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225.柜面办理个人存款账户销户,正常销户交易金额5万元(含)以上,资金去向为现金、转账、待销账、内部账,集中授权需要拍摄上传的主要资料有()。
A. 客户本人身份证件原件(正、反面)及联网核查结果
B. 若代理人办理,还需上传代理人身份证件原件(正、反面)及联网核查结果。
C. 若销户银行介质为存单,需上传。
D. 达到总行审批权限的,还需上传特定会计事项授权审批表。
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725.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
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