631.M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?()
A. 应当经高级管理层的批准
B. 应当报告中国人民银行
C. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D. 登记客户身份基本信息
E. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
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50.存款证明仅作为客户在本行拥有的存款情况的证明,不得转让,不得为他人担保或作其它用途,也不能作为办理支取的凭据,可以挂失。
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613.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑()、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
A. 地域
B. 业务
C. 行业
D. 经营范围
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494.客户在柜台表现出投诉意愿,询问银行员工本行投诉服务电话,为避免客户电话投诉,可拒绝向客户提供
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84.残损币兑换时,能辨别面额,票面剩余( )以上,其图案、文字能按原样连接的残缺污损人民币,应按原面额全额兑换。
A. 四分之三(不含)
B. 四分之三(含)
C. 二分之一(不含)
D. 二分之一(含)
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461.对于明显存在或可能给我行带来重大洗钱风险(如涉嫌电信诈骗、有组织犯罪等严重情形)的可疑客户,账户所在机构报()审批后,可采取终止业务关系、拒绝提供金融服务等措施,并在办结后的5个工作日内向总行监 测中心报告。
A. 反洗钱管理岗
B. 财务负责人
C. 财务总监
D. 分支行行长
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499.在投诉发生时应遵循先处理再安抚的原则,先厘清投诉事件原委,在安抚客户情绪。
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88.单位通知存款账户开户时应预留印鉴。在本机构开立结算账户的单位,开立单位通知存款账户时预留的印鉴,可与单位结算账户印鉴一致,也可重新预留印鉴。
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144.一位年轻客户办理代理大额转账业务未携带本人身份证件,柜员小王表示不能出示双方证件就无法办理时,客户表示强烈不满。此时,小王应该()
A. 安抚客户情绪,耐心介绍业务受理条件
B. 为客户提供解决方案,让客户回去取,稍后可以优先为客户办理
C. 先替客户办理转账业务,稍后再补资料
D. 营销切入,建议客户让本人来开通手机银行
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569.存量优分卡客户办理白金卡(信用)类,按照优分卡额度的?核定,最高不超过50万元。
A. 0.3
B. 0.6
C. 0.4
D. 0.5
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