656.数据分析员应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于()。
A. 重新识别、调查客户身份,包括客户的职业、年龄、收入等信息。
B. 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人,了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性,包括客户经营状况和收入来源,关联客户基本信息和交易情况、开户或交 易动机等
D. 整体分析与客户的业务关系,对客户全部开户及交易情况进行详细审查,判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金 来源等是否相符
E. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的,与账户所有人核实交易情况
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272.对于被列入严重违法失信企业名单、注册地址不存在或虚构经营场所的单位,不得为其开立账户
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818.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以下原则()。
A. 勤勉尽职原则
B. 诚实守信原则
C. 公平对待投资者原则
D. 专业胜任原则
E. 优先服务的原则
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903.销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待投资者和专业胜任原则;
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618.柜员办理农民工批量代发业务,必须严格审核客户打印出的申请单及客户提交的资料,系统查询的金额笔数必须与纸质资料一致才能办理。
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602.基金()是指因服务质量等原因而造成的风险。包括:业务处理时经办人员的操作速度过慢,对突发事件处理不当所带来的损失;投资者不满意本行服务而转托管到他行造成的无形经济损失。
A. 违法违规经营风险
B. 决策风险
C. 系统风险
D. 服务风险
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210.单位通知存款起存金额为()。
A. 10万
B. 30万
C. 50万
D. 100万
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33.柜员小李在办业务过程中,为了方便,预先在重要空白凭证加盖了印章。
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321.根据《成都农商银行营业网点服务质量管理办法》要求,服务暗访检查覆盖岗位不包括()
A. 大堂经理
B. 营业经理
C. 客户经理
D. 安保及保洁人员
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226.柜面办理个人挂失销户时,资金去向为现金、转账、待销账、内部账集中授权需要拍摄上传的主要资料有()。
A. 客户本人身份证件原件(正、反面)及联网核查结果
B. 达到总行审批权限的,还需上传特定会计事项授权审批表。
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