A、 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B、 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C、 客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D、 涉及可疑交易报告。
E、 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F、 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
答案：BCDEF
A、 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B、 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C、 客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D、 涉及可疑交易报告。
E、 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F、 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
答案：BCDEF
A. 正确
B. 错误
A. 投资基金申购业务时,提供的材料应与本行基金销售系统开户登记的有关内容一致。
B. 申购具体手续、时间、金额、资金结算等规定参见基金的招募说明书、发行公告和业务规则。
C. 申购金额应为投资人填写的《成都农商银行开放式基金业务申请表》上填明的金额。大小写金额应保持一致,如有不一致的情况,经办人员应向客户进行核实。
D. 投资者购买基金产品的风险等级需与其风险承受能力相匹配。当出现基金投资人坚持要购买产品风险超越其风险承受能力的基金产品的情况,经办人员应要求基金投资人填写《成都农商银行客户风险声明书》,基金销售系统要求基金投资人再次输入密码予以确认。
A. 农信银中心
B. 成都CCPC
C. 中国人民银行
D. 中国银联
A. 100
B. 200
C. 150
D. 50
A. 正确
B. 错误
A. 贷记卡余额等于0,才能提交。大于0则让客户还款,小于0 则让客户取溢缴款。30天后自动销户,在30天期间可以收款,提交后账户状态为只收不付。贷记卡余额为零时转为销户状态。
B. 30天内可做销户申请撤销,撤销后贷记卡可正常使用。
C. 若手工输入卡号,无需主管授权。
D. 授权柜员需核对柜员录入信息及核实客户身份即可授权通过。
A. 正确
B. 错误
A. 做好客户分流,减少排队人数
B. 协助业务预处理,完善填单、资料收集等
C. 关注客户情绪,对情绪激动的客户做好安抚处理
D. 排队人数实在太多,可建议熟悉的客户错峰前来办理业务
A. 爱奇艺员工
B. 电力供电公司员工
C. 私立培训学校员工
D. 个体经营者
A. 正确
B. 错误
