266.银行金融机构在办理外汇现钞业务时,发现假外币纸币应( )。
A. 当面加盖“假币”字样的戳记
B. 当面销毁
C. 当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样戳记
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427.金融机构应当提交的大额交易报告包括:自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的跨境款项划转。
A. 10,1
B. 10,2
C. 20,1
D. 20,2
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327.柜员小A和同事为客户B进行上门送款,现金交接时发现短款,如何处理?
A. 经核实后,能找到原因的,由送款人员随武装押运钞车补送“差额”现金至客户。
B. 短时间内不能找到原因的,由送款人员将配送现金重新封包,随武装押运钞车运回至“配装机构”,然后由“配装机构”重新配送现金至客户。
C. 由柜员小A私人先补足差额,待回到网点再收取差额
D. 建议客户修改取款金额
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457.不得使用虚假、欺诈、隐瞒或者引人误解的宣传,对业绩或者产品收益等夸大宣传,并向金融消费者提示不得利用金融产品和服务从事违法活动。
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51.小额遗产继承公证书有被继承人的存款由继承人A、B两人共同继承,并由A代表上述继承人领取和保管存款等类似描述,下列说法正确的有哪些?( )
A. 由A一人临柜办理即可,需收取B的有效身份证件。
B. 如该存款为夫妻共同财产,由配偶和A两人临柜办理,无需收取B的有效身份证件;
C. 如该存款不是夫妻共同财产,由A一人临柜办理即可,无需收取B的有效身份证件。
D. 由B一人临柜办理即可,无需收取A的有效身份证件。
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680.以下哪类高风险客户在柜面办理业务后,需要开展强化尽职调查?
A. 交易金额在1万元(含)以上的交易
B. 办理销户业务
C. 本次调查中客户和前期尽调存在矛盾、不一致
D. 前期发现的客户遗留风险点在本次尽调中仍无法调查核实清楚的
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770.贵金属销售网点设立以下工作岗位:
A. 贵金属尾箱经管员
B. 贵金属销售人员
C. 贵金属业务监管人
D. 贵金属经办人员
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533.成都市建设领域农民工工资代发业务,企业专户资金和保证金资金什么时候可以转出?
A. 专户资金转出只能用于工资代发,退款,销户业务,企业提供对应申请单,柜面审核申请单后再办理动账。
B. 短信签约扣款、购买支票扣款若从专户扣款。
C. 专户在我行自动转久悬的,我行向市住建局报备后,营业网点按照久悬销户操作流程办理。
D. 其他特殊情况,企业无法发起申请表,必须到成都市住建局出具证明,银行核实后,才能办理动账。
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209.集中授权业务中,已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务的,需提交以下资料:()。
A. 死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料
B. 居民户口簿、结婚证、出生证明等能够证明亲属关系的材料
C. 提取申请人的有效身份证件
D. 提取申请人亲笔签名的承诺书
E. 有备注的存款人账户视图页经办人员对申请人进行身份联网核查,在系统查询、打印已故存款人的账户视图,查询大额存单、非存款类金融产品等产品余额,合计加总并备注在账户视图页与客户提交资料一并上传。
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308.柜面办理系统内转账(贷记业务),交易金额5万元(含)以上,资金来源转账的对公业务,集中授权需要拍摄上传的主要资料有()。
A. 结算业务凭证/单位银行卡业务凭证/转账支票+进账单/《四川省政府非税收入一般缴款书》/其他有效凭证
B. 达到总行审批权限的,还需上传特定会计事项授权审批表。
C. 经办人身份证件原件(正、反面)及联网核查结果
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