624.对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形:()
A. 在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B. 与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C. 客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D. 涉及可疑交易报告。
E. 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
F. 拒绝配合金融机构客户尽职调查工作。
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420.严禁设备中现金不以定期和不定期(突击性)相结合的方式清机轧账检查。
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504.总行每月对投诉(不区分有责、无责)均进行考核扣分
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46.客户在营业窗口清点现金时,经办人员必须予以目视,如客户提出异议,要当场复核并处理。
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604.关于尽职责任,以下说法正确的是?()
A. 尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定
B. 尽职责任是具有弹性的规定,但仍是强制性法定义务
C. 尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责
D. 尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
E. 尽职责任强化了义务主体的反洗钱主动性
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333.《假币收缴凭证》打印完毕后,收缴人员将凭证及假币递交给持有人,请持有人核对实物与凭证要素是否相符。若核对无误,持有人在凭证上签字确认。
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301.客户到某分理处办理纸质税票业务,柜员通过同城票据交换业务提出的流程为?
A. 柜员受理客户提交纸质税票后,认真审核票据要素,通过综合业务系统501000同城票交提出交易
B. 从 “20070101待报解预算收入”账户转至“30310101同城票据交换户”账户划转税款
C. 业务类型选择“国库经收”
D. 柜员通过同城票据交换将纸质税票提交至当地人行
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438.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,柜员行迎接礼问候客户的方式有()
A. 站立举手迎接
B. 坐着举手迎接
C. 站立不举手迎接
D. 坐式迎接
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280.网点清分业务按照“谁清分,谁负责”的原则,清分差错处理可不通过现金重空系统完成。
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378.营业日终卡点,营业经理卡点柜员尾箱时,须对重空、印章清点明细,现金卡到千元位。
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