485.对于高风险客户在开展尽职调查时需要覆盖的期间,说法不准确的是()
A. 上调客户风险等级的调查期间原则上应为客户建立业务关系时点至调查时点
B. 客户本次上调高风险后首次定期审核,则调查期间应为上调高风险时点至调查时点
C. 触发风险事件及拟升级或解除管控措施的调查期间应为上次尽职调查时点至调查时点
D. 下调客户风险等级的调查期间应为最近一次定期审核时点至调查时点
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62.客户风险承受能力为"稳健型",适合购买()风险评级的产品?
A. PR2中低风险
B. PR3中风险
C. PR1低风险
D. PR4中高风险
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168.开立非企业单位结算账户,账户人行核准时间为二零二二年三月一日,印鉴卡建库时间为二零二二年三月四日,印鉴卡上开户时间应填写为(),启用时间应填写为()
A. 二零二二年三月一日
B. 二零二二年三月四日
C. 二零二二年三月一日
D. 二零二二年三月四日
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687.()是个人理财业务的需求方,也是商业银行个人理财业务的服务对象。
A. 商业银行
B. 个人客户
C. 非银行金融机构
D. :监管机构
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460.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,营业厅内不可以堆放营业无关的物品,如()等
A. 摩托车
B. 自行车
C. 拖布
D. 扫帚
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15.柜面办理客户号合并(对私),数据治理等特殊情况,集中授权需要拍摄上传的主要资料有()。
A. 特定会计事项授权审批表
B. 客户本人身份证件复印件(正、反面)及联网核查结果
C. 相关业务条线出具的整改通知等
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308.柜员中途离柜外出,所有现金和重空须锁入()。
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450.下列关于受益所有人的识别类型和情况说明相匹配,且说法正确的为()。
A. 公司高级管理人员;根据政协彭委办【2016】13号,张三为单位经理,为该单位高级管理人员,识别其为受益所有人
B. 公司高级管理人员;由于通过股权无超过25%持股人,根据公司股东会决议,张三通过人事(或财务)对该单位进行实际控制,将其识别为受益所有人
C. 公司高级管理人员;根据政协彭委办【2016】13号,张三为该单位法定代表人,为该单位高级管理人员
D. 公司高级管理人员;根据政协彭委办【2016】13号,张三为单位董事长,识别其为受益所有人
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281.《银行业金融机构反假货币工作指引》中要求对于符合条件的查询申请,银行业金融机构应于受理之日起( )个工作日内办理,如有特殊情形需要延长办理时间的,可延长至10个工作日。
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355.根据《成都农商银行营业网点服务规范》要求,营业中,当客户到柜台办理业务时,柜员行问候礼迎接客户的正确示范是()
A. 漫不经心
B. 左顾右盼
C. 面带微笑,双目注视客户
D. 做与接待客户无关的事情
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