681.对高风险客户监控期间出现以下情况时,原则上不得下调为次高风险。
A. 出现新的风险事件
B. 持续发生异常交易
C. 持续发生试探性交易
D. 被有权机关冻结
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399.以下哪个交易可以用于办理批量代发/开卡明细打印业务()
A. 711000--建设领域企业业务查询及确认
B. 711003--建设领域企业账户签约及维护
C. 711004--建设领域企业批量业务状态查询
D. 711005--建设领域企业批量业务明细查询
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53.来账入账标志为“入客户账”,业务状态为“转出确认”的外币挂账业务的资金汇划差错,往账机构应( )联系客户进行后续处理。
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356.营业网点对已发出的普通借记业务、定期借记业务需要付款行停止付款的,应通过小额支付系统向付款行发送止付申请。对接收的止付申请,应当在下一个法定工作日12:00以前发出止付应答。
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553.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,依法履行下列职责?()
A. 按照规定向中国人民银行报告分析结果
B. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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527.学校家长可以在我行()微信公众号上通过威缴费平台缴纳学费
A. 蓉e支付
B. 直销银行
C. 微信银行
D. 农商有名堂
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375.某银行在房贷办理过程,客户经理以优惠利率营销客户,但在签订的贷款合同条款中暗藏保留自身调整利率的权力,后期以总行额度管控等理由,强制要求客户接受利率上调,上述行为侵犯了消费者的()。
A. 知情权
B. 自主选择权
C. 信息安全权
D. 受尊重权
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451.向金融消费者说明重要内容和披露风险时,应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料,留存时间不少于三年,法律、行政法规、规章另有规定的,从其规定。
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213.网点需对设备A进行自助设备应急加钞,误操作为设备B应急加钞,现金重空系统尚未办理出库交接,请问网点现金库管员应做如何处理?
A. 清机成功,加钞失败
B. 加钞退回
C. 人工记账
D. 业务作废
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361.柜员小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币”印泥,并进入现金重空系统录入相关信息后打印《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《假币收缴凭证》上签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议外理方式,但王小姐仍不配合假币收缴工作,并强烈要求退回该100元假币。以下小李做法错误的是()。
A. 由于王小姐拒绝提供证件号码和签字,所以不必开具《假币收缴凭证》
B. 开具《假币收缴凭证》,将要素不完整的《假币收缴凭证》(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存,第二联作废,不必交给王小姐
C. 开具《假币收缴凭证》,将要素不完整的《假币收缴凭证》(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联 交给王小姐,第一联留存。持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明
D. 满足王小姐要求,将假币退回给王小姐
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