676.在高风险客户管理中,分支机构的工作职责包括()
A. 对高风险客户进行全生命周期管理
B. 针对高风险等级期间客户归属发生变化的,对高风险客户全生命周期中归属于本机构管理期间的工作负责
C. 在高风险等级期间开立账户环节开展尽职调查及风险管控工作
D. 按照风险相当原则针对不同风险情形采取不同的风险管控措施
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894.商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源,从而提升商业银行竞争力;
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189.严禁对违规人员不按规定( )处理。
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781.蓉e付的收款码能实现人到人的转账。
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90.单位通知存款首次存入时,营业机构为客户开具记名式“单位定期存款开户证实书”(以下简称“证实书”),并注明“通知存款”字样,证实书不仅对存款单位开户证实,还可以作为质押的权利凭证。
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452.《成都农商银行金融消费者权益保护工作绩效考核办法(2022年6月修订版)》规定,如员工个人当年度存在2件及以上有责投诉,才会取消其年度先进个人评选资格
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492.在告知投诉人处理决定的同时,应当说明对消费投诉内容的核实情况、作出决定的有关依据和理由,以及投诉人可以采取的申请核查、调解、仲裁、诉讼等救济途径。
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271.非现场查询是查询人在营业网点完成查询申请登记后,营业网点不能现场为客户办结查询业务,查询结果可以通过()方式告知查询人。
A. 网点通知客户现场自取
B. 根据查询人要求将查询结果通过邮件告知
C. 根据查询人要求将查询结果通过邮寄告知
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18.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人,并收回《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理。
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485.对于高风险客户在开展尽职调查时需要覆盖的期间,说法不准确的是()
A. 上调客户风险等级的调查期间原则上应为客户建立业务关系时点至调查时点
B. 客户本次上调高风险后首次定期审核,则调查期间应为上调高风险时点至调查时点
C. 触发风险事件及拟升级或解除管控措施的调查期间应为上次尽职调查时点至调查时点
D. 下调客户风险等级的调查期间应为最近一次定期审核时点至调查时点
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