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在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来。

B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑。

C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑。

D、存量客户的洗钱风险等级评定结果。

E、新客户是否在我行其他分支机构开户，以及在我行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况。

答案：ABCDE

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目前可通过移动办贷APP完成的检查模块为

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每个我行开户企业只能维护一次存储点仓容信息，只能有一个存储点、仓容代码，由贷款客户的开户行（所在县级支行）操作员进行维护。（）

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下列哪个项目不属于流动资产？（）

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开户行应逐项目建立固定资产贷款管理台账，客户经理要逐笔序时记录贷款的发放使用和本息的收回等情况。

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上市公司在办理贷款担保业务时，应向银行提交《公司章程》、有关该担保事项董事会决议或者股东大会决议（）、该担保事项的披露信息等材料。

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以竣工结算未满（）的房产抵押的，在建工程发包人与承包人应出具在项目调查评估时点是否存在拖欠建筑工程价款的书面说明。

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按（）划分，贷款类信贷产品可分为信用贷款和担保贷款。

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拓展脱贫攻坚成果，应抓好“四个坚持”，具体指什么？

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农村流通体系建设贷款，贷款期限原则上最长不超过（）。

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农发行基础设施贷款公司类项目，贷款延长期一般（）。

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题目内容

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多选题

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2024年信贷知识竞赛题库

在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来。

B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑。

C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑。

D、存量客户的洗钱风险等级评定结果。

E、新客户是否在我行其他分支机构开户，以及在我行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况。

答案：ABCDE

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每个我行开户企业只能维护一次存储点仓容信息，只能有一个存储点、仓容代码，由贷款客户的开户行（所在县级支行）操作员进行维护。（）

A. 正确

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下列哪个项目不属于流动资产？（）

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C. 应付账款

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开户行应逐项目建立固定资产贷款管理台账，客户经理要逐笔序时记录贷款的发放使用和本息的收回等情况。

A. 正确

B. 错误

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上市公司在办理贷款担保业务时，应向银行提交《公司章程》、有关该担保事项董事会决议或者股东大会决议（）、该担保事项的披露信息等材料。

A. 复印件

B. 扫描件

C. 原件

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以竣工结算未满（）的房产抵押的，在建工程发包人与承包人应出具在项目调查评估时点是否存在拖欠建筑工程价款的书面说明。

A. 十二个月

B. 十六个月

C. 二十四个月

D. 十八个月

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按（）划分，贷款类信贷产品可分为信用贷款和担保贷款。

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拓展脱贫攻坚成果，应抓好“四个坚持”，具体指什么？

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农村流通体系建设贷款，贷款期限原则上最长不超过（）。

A. 10年

B. 15年

C. 18年

D. 20年

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农发行基础设施贷款公司类项目，贷款延长期一般（）。

A. 短于1年

B. 不超过1年

C. 等于1年

D. 长于1年

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