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2024年信贷知识竞赛题库

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2024年信贷知识竞赛题库

题目内容

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多选题

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在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来。

B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑。

C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑。

D、存量客户的洗钱风险等级评定结果。

E、新客户是否在我行其他分支机构开户，以及在我行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况。

答案：ABCDE

2024年信贷知识竞赛题库

对为完成政府宏观调控任务而建设的粮棉油等重要农产品、能源资源、战略物资、应急保障物资仓储设施（含储备基地和物流设施）项目在政府或政府有关部门下达正式的建设任务文件后，经省级分行研究同意，可实施哪些差异化政策？

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同一客户能从属于不同的集团关系包。

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对于（）以上政府及其有关部门明确的灾后重建项目，可由调查评估行前台业务部门直接发起业务。

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当客户发生以下哪种情况时，评级结果状态变为“失效”？

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对特别疑难或存在重大争议的问题，内控合规（法律事务）部门可组织有关业务部门、分支机构、外聘律师及法律专家召开论证会。

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（）负责统筹职责内客户统一授信限额年度核定及年中调
整的启动安排。

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向国务院、国资委及有关部委直接领导或管理的央企及其控股子公司发放的国储林贷款，和省属国企及其一级控股子公司承建的、总行名单制管理的国储林重点项目贷款，在符合主管部门、监管单位及内部相关财务指标管理要求且风险可控前提下，经省级分行主要负责人同意，其信用等级、资产负债率等财务指标可实行差别准入条件。

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单一法人客户授信限额由（）组成

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如何促进农业与二三产业交叉融合()。

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申请粮食收购贷款时,企业要具有与申请贷款相适应的风险承受能力和贷款偿还能力，包括能够提供相应的贷款担保，或者具有不低于()的自有资金或不低于5％比例的风险准备金

题目内容

(

多选题

)

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2024年信贷知识竞赛题库

在贷款调查环节，主调查人和一般调查人应关注（）。

A、客户是否与反洗钱及反恐怖融资监控名单有资金或其他往来。

B、已发放贷款资金支付是否存在可疑交易嫌疑。

C、还款资金来源是否存在可疑交易嫌疑。

D、存量客户的洗钱风险等级评定结果。

E、新客户是否在我行其他分支机构开户，以及在我行其他分支机构洗钱风险等级评定结果情况。

答案：ABCDE

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同一客户能从属于不同的集团关系包。

A. 正确

B. 错误

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对于（）以上政府及其有关部门明确的灾后重建项目，可由调查评估行前台业务部门直接发起业务。

A. 县级（含）

B. 市级（含）

C. 省级（含）

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当客户发生以下哪种情况时，评级结果状态变为“失效”？

A. 客户被认定违约

B. 客户评级结果有效期到期

C. 客户评级更新，原评级结果状态变为“失效

D. 以上均是

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对特别疑难或存在重大争议的问题，内控合规（法律事务）部门可组织有关业务部门、分支机构、外聘律师及法律专家召开论证会。

A. 正确

B. 错误

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（）负责统筹职责内客户统一授信限额年度核定及年中调
整的启动安排。

A. 调查评估部门

B. 信用审批部门

C. 信贷管理部门

D. 前台业务部门

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A. 正确

B. 错误

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单一法人客户授信限额由（）组成

A. 专项授信额度

B. 低风险业务授信额度

C. 非专项授信额度

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如何促进农业与二三产业交叉融合()。

A. 促进农产品加工业转型升级

B. 加强农产品市场体系建设

C. 开发农业多种功能

D. 促进农民共享产业融合增值收益

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A. 5%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

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