A、 声誉风险、战略风险
B、 国别风险、战略风险
C、 声誉风险、法律风险
D、 国别风险、法律风险
答案：C
解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
A、 声誉风险、战略风险
B、 国别风险、战略风险
C、 声誉风险、法律风险
D、 国别风险、法律风险
答案：C
解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
A. 内部关联交易
B. 连环担保
C. 财务报表真实性
D. 人事变动
E. 系统性风险
解析：与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：1.内部关联交易频繁；2.连环担保十分普遍；3.真实财务状况难以掌握；4.系统性风险较高；5.风险识别和贷后管理难度大。
A. 1小时
B. 2小时
C. 4小时
D. 8小时
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第三章第二十五条：重要业务恢复时间目标不得大于4小时，重要业务恢复点目标不得大于半小时。
A. A级
B. B级
C. C级
D. D级
解析：D级,信用度为极差，授信度极大。
A. 政治、经济和社会环境发生变化
B. 实现战略目标所需要的资源匮乏
C. 整个战略实施过程的质量难以保证
D. 商业银行战略目标缺乏整体兼容性
E. 为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
解析：战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。战略风险主要体现在四个方面：①商业银行战略目标缺乏整体兼容性；②为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷；③为实现战略目标所需要的资源匮乏；④整个战略实施过程的质量难以保证。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 无关
解析：贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。正是由于这种相关性，贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
A. 50000
B. 20000
C. 10000
D. 5000
解析：《山西省农商银行反洗钱和反恐怖融资基本制度》第九条各级机构为客户办理境内汇款汇出业务时，对于单笔交易金额人民币5000元或外币等值1000美元以上的，应当对汇款人进行尽职调查，在业务系统核实留存的身份信息，登记汇款人有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、证件号码、联系电话等。
A. 投诉
B. 举报
C. 调解
D. 诉讼
解析：《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》第十八条银行保险机构应建立与投诉、举报、调解、诉讼等联动的声誉风险防范机制,及时回应和解决有关合理诉求,防止处理不当引发声誉风险。
A. 能够替代内部审计职能
B. 确保风险管理流程的有效性
C. 是风险管理的第二道防线
D. 为各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境
E. 确保风险管理流程完整、合规
解析：内部控制有助于确保流程完整性、合规及有效性，为日常经营和各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境。
解析：中小企业普遍存在经营风险大、户数分散、注册资金较少、财务管理不规范、流动资金贷款用于固定资产项目建设等问题。中小企业普遍自有资金匮乏、产品结构单一，更容易受到市场波动、原材料价格和劳动力成本上涨等因素的影响。
A. 应以风险治理为前提
B. 以资本管理为约束
C. 以合规管理为基础
D. 以制度流程、专业队伍和风险文化建设为保障
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第七条全面风险管理体系建设应以风险治理为前提，以内部控制为基础，以合规管理为底线，以资本管理为约束，以制度流程、专业队伍和风险文化建设为保障，在推进全面风险和各类别风险精细化管理的同时，强化对人员和流程风险的管控，压实风险管理第一道防线职责，持续提升风险管理的实效性。
