A、 风险限额是风险偏好传导的重要手段
B、 风险限额可以包括条线、实体、产品等维
C、 风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制上（下）限
D、 风险限额的设定必须以行业标准和监管要求为标准
答案：D
解析：在限额水平的设定上，尽管行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考，但大多数银行仍然会把监管目标作为限额管理的底线，并在此之上设置一定的缓冲。
A、 风险限额是风险偏好传导的重要手段
B、 风险限额可以包括条线、实体、产品等维
C、 风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制上（下）限
D、 风险限额的设定必须以行业标准和监管要求为标准
答案：D
解析：在限额水平的设定上，尽管行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考，但大多数银行仍然会把监管目标作为限额管理的底线，并在此之上设置一定的缓冲。
A. 3年
B. 4年
C. 5年
D. 2年
解析：商业银行应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。
A. 无法获得市场借款
B. 资产证券化的利差扩大
C. 收购规模急剧减少
D. 银行收入下降
解析：以下是一些示例性的预警信号:①银行收入下降。②资产质量恶化。③银行评级下调。 ④无保险的存款、批发融资或资产证券化的利差扩大。⑤股价大幅下跌。⑥资产规模急速扩张或收购规模急剧增大。⑦无法获得市场借款。
A. 存货周转率变小
B. 出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据
C. 总资产中流动资产所占比例大幅下降
D. 公司业务性质的改变
解析：法人客户风险预警可分为财务风险预警和非财务风险预警两大类。风险经理应当密切关注企业出现的早期财务和非财务警示信号，对客户的长短期偿债能力高度关注。公司业务性质的改变属于非财务风险的监测。
A. 线性概率模型
B. Logit模型
C. Probit模型
D. 线性辨别模型
E. 历史模型
解析：目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。
解析：《商业银行业务连续性监管指引》第五章第五十六条：商业银行在开发新业务产品时，应当同步考虑是否将其纳入业务连续性管理范畴。
解析：《商业银行流动性风险管理办法》第三十七条 流动性风险监管指标包括流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例、流动性匹配率和优质流动性资产充足率。资产规模不小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产充足率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。
解析：按照商业银行损失数据的识别、收集和处理的具体要求，商业银行应建立损失数据库，并制定完善的政策和程序，明确总损失定义、损失事件相关日期和损失分类等要素。
A. 查询
B. 冻结
C. 扣划
D. 转账
解析：《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第二十五条银行业金融机构应当按照法律、行政法规及银行业监督管理机构的相关规定，履行协助查询、冻结、扣划义务，配合公安机关、司法机关等做好洗钱和恐怖融资案件调查工作。
解析：市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析与控制手段。
A. 质押是债权人所享有的通过占有由债务人或第三人移交的质物而使其债权优先受偿的权利
B. 质押合同应详细记载被担保的主债权种类、数额等事项
C. 以质物作担保所发放的贷款为质押贷款
D. 在动产质押中，债务人或第三方为质权人
E. 在动产质押中，移交的动产为质物
解析：在动产质押中，债权人为质权人
