解析：利用经济资本配置，可以有效控制每个业务领域所承受的风险规模。A错误。经济资本是指在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额。B错误。经济资本取决于商业银行实际风险水平，商业银行的整体风险水平高，要求的经济资本就多，反之要求的经济资本就少。D错误。

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某商业银行支行拟估算辖内网点某段营业时间内接待客户的数量，更适宜采用下列哪种概率分布进行度量？（）

A. 正态分布

B. 二项分布

C. 均匀分布

D. 泊松分布

解析：泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积.单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。例如，泊松分布可用于度量以下事件的概率：单位时间内某商业银行接待客户的数量.单位时间内客服接到的电话数量等。

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A. 信息与沟通

B. 内部环境

C. 控制活动

D. 外部环境

解析：内部环境处于内部控制五大要素之首。内部环境体内容包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。

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商业银行应按照（）要求保存交易记录。

A. 监管

B. 合规

C. 内部制度

D. 法律法规

解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十二条：商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录。

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系统性风险主要通过（）来影响贷款组合的信用风险。

A. 宏观经济因素的变动

B. 借款人的生产经营状况

C. 借款人所在行业状况

D. 借款人竞争能力状况

解析：系统性风险对贷款组合信用风险的影响，主要是由宏观经济因素的变动反映出来：当宏观经济因素发生不利变动时，有可能导致贷款组合中所有借款人的履约能力下降并造成信用风险损失。因此，对借款人所在地的宏观经济因素进行持续监测、分析及评估，已经成为贷款组合的信用风险识别和分析的重要内容。

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某企业在申请贷款时通过提供虚假的财务报表和企业信息，获得贷款1000万元，贷款到期后未归还，最终形成损失。以上属于（）事件造成的贷款损失。

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 流动性风险

解析：案例属于操作风险中的外部欺诈事件

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解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第十二条全面风险管理应覆盖本机构全面风险、各类别风险、各业务风险和各产品风险等各维度风险的识别、计量、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程。

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《山西农村商业联合银行股份有限公司关联交易管理办法》中明确，“一致行动人”是指（）

A. 指持股比例达到50%以上的股东；或持股比例虽不足50%，但依法享有的表决权已足以对股东（大）会的决议产生控制性影响的股东

B. 指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为的自然人或其他最终控制人

C. 指通过协议、合作或其他途径，在行使表决权或参与其他经济活动时采取相同意思表示的自然人、法人或非法人组织

D. 指实际享有本行股权收益、金融产品收益的人

解析：称一致行动人，是指通过协议、合作或其他途径，在行使表决权或参与其他经济活动时采取相同意思表示的自然人、法人或非法人组织

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A. 全覆盖

B. 独立性

C. 有效性

D. 匹配性

解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第五条全面风险管理应遵循全覆盖、匹配性、独立性、有效性原则。（一）全覆盖原则。应覆盖本机构各业务条线、分支机构、部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。（二）匹配性原则。应与本机构风险状况相适应，并根据环境变化进行调整。（三）独立性原则。应赋予本机构风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，确保风险条线的独立性，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。（四）有效性原则。应将风险管理结果应用于本机构经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。

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商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（）管理策略。

A. 风险补偿

B. 风险转移

C. 风险对冲

D. 风险规模

解析：风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移，担保属于非保险转移。

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