A、 洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小，交易简单
B、 洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C、 洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D、 洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动
答案：C
解析：洗钱的目的是隐藏犯罪资金来源，而恐怖融资的目的是将资金用于政治目的，扩散融资是将资金用于军事目的。
A、 洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小，交易简单
B、 洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法
C、 洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源
D、 洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动
答案：C
解析：洗钱的目的是隐藏犯罪资金来源，而恐怖融资的目的是将资金用于政治目的，扩散融资是将资金用于军事目的。
A. 明确界定各部门、各级机构的操作风险管理职责和报告要求，督促各部门、各级机构履行操作风险管理职责，确保操作风险管理体系正常运行
B. 全面掌握操作风险管理总体状况，特别是重大操作风险事件
C. 为操作风险管理配备充足财务、人力和信息科技系统等资源
D. 审批操作风险管理基本制度和管理办法
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第九条银行保险机构高级管理层应当承担操作风险管理的实施责任。主要职责包括： （一）制定操作风险管理基本制度和管理办法； （二）明确界定各部门、各级机构的操作风险管理职责和报告要求，督促各部门、各级机构履行操作风险管理职责，确保操作风险管理体系正常运行； （三）设置操作风险偏好及其传导机制，督促各部门、各级机构执行操作风险管理制度、风险偏好并定期审查，及时处理突破风险偏好以及其他违反操作风险管理要求的情况； （四）全面掌握操作风险管理总体状况，特别是重大操作风险事件； （五）每年至少向董事会提交一次操作风险管理报告，并报送监事（会）； （六）为操作风险管理配备充足财务、人力和信息科技系统等资源； （七）完善操作风险管理体系，有效应对操作风险事件； （八）制定操作风险管理考核评价与奖惩机制； （九）其他相关职责。
A. 欧式期权定价
B. 套利定价
C. 资本资产定价
D. 投资组合管理
解析：1973年，费雪·布莱克.迈伦·斯科尔斯.罗伯特·默顿提出的欧式期权定价模型，为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。
A. 操作风险
B. 法律风险
C. 声誉风险
D. 信息科技风险
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第十条（八）信息科技风险。指信息科技在运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
A. 损失事件识别
B. 损失事件信息核查
C. 损失金额确定、损失事件填报
D. 损失数据验证
解析：损失数据收集核心环节包括：损失事件识别、损失事件填报、损失金额确定、损失事件信息审核、损失数据验证
A. 5%
B. 4%
C. 7%
D. 10%
解析：2006年的总资产收益率=净利润/平均总资产=0.5÷[（12+13）÷2]=4%
A. 各项贷款总额
B. 各项存款总额
C. 现金寸头
D. 超额备付金寸头
解析：银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的超额备付金头寸。影响超额备付金头寸的主要因素包括外汇占款、贷款投放、节假日因素等。
A. 敞口分新
B. 敏感性分析
C. 久期分析
D. 缺口分析
解析：外汇敞口分析（ForeignCurrencyExposureAnalysis）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。
解析：操作风险定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。随着时间的变化，商业银行还应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据，以及所做的适度调整，对操作风险评估流程和评估结果进行验证。
解析：与市场风险相比，信用风险观察数据少且不易获取，因此具有明显的非系统性风险特征。
A. 操作风险
B. 国家风险
C. 流动性风险
D. 市场风险
解析：操作风险是指内部程序、员工和信息科技系统存在问题以及外部事件给银行造成损失的风险。与市场风险、信用风险相比，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。
