A、 监管
B、 合规
C、 内部制度
D、 法律法规
答案：D
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十二条：商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录。
A、 监管
B、 合规
C、 内部制度
D、 法律法规
答案：D
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第六章第四十二条：商业银行应按照有关法律法规要求保存交易记录。
A. 核心资本要求
B. 系统重要性银行附加资本要求
C. 逆周期资本要求
D. 第二支柱资本要求
解析：《商业银行资本管理办法》商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本。
A. 组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
B. 组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
C. 通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
D. 设定组合限额，可以有效控制组合信用风险
E. 组合限额是商业银行资产组合层面的限额
解析：组合限额是信贷资产组合层面的限额，是组合信用风险控制的重要手段之一。通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面(如过度集中于某行业、某地区、某些产品、某类客户等），从而有效控制组合信用风险。组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理。
A. 外部事件
B. 内部流程
C. 人员因素
D. 系统缺陷
解析：操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，内部流程方面表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等
A. 管理能力和行业地位
B. 财务稳健性
C. 技术实力和服务质量
D. 法人治理结构
解析：《银行业金融机构外包风险管理指引》第三章第十三条：银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，应当包括：管理能力和行业地位、财务稳健性、经营声誉和企业文化、技术实力和服务质量、突发事件应对能力、对银行业的熟悉程度、对其他银行业金融机构提供服务的情况、银行业金融机构认为重要的其他事项。
A. 保护存款人利益，维持市场信心
B. 限制业务过度扩张和承担风险，增强银行系统的稳定性
C. 为银行发放贷款(尤其是长期贷款)和进行投资提供资金来源
D. 在持续经营条件下吸收损失，弥补银行经营过程中发生的损失
E. 在清算条件下吸收损失，为高级债权人和存款人提供保护
解析：银行资本的核心功能是吸收损失，一是在银行清算条件下吸收损失，其功能是为高级债权人和存款人提供保护;二是在持续经营条件下吸收损失，体现为随时用来弥补银行经营过程中发生的损失。
A. 通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见
B. 压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展
C. 尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数
D. 压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施
解析：压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展。尽量以定量方法来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程，并运用定性方法作为补充，通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见。
A. 单客户类规则
B. 单规则类规则
C. 系统自动识别生成信号
D. 人工录入生成信号
解析：《山西省农商银行信用风险监测预警管理办法（试行）》第三十九条明确,收集的客户信息触发预警规则时，形成风险信号，触发预警。风险信号按生成方式不同分为系统自动识别生成信号和人工录入生成信号。
A. 执行风险管理策略，落实风险管理政策，制定风险管理制度和程序，根据风险偏，制定和细化风险限额
B. 建立执行与问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施
C. 建立全面风险管理组织架构，确保全面风险及各类别风险牵头管理部门获得充分的资源和授权
D. 聘任风险总监（首席风险官）或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第十七条高级管理层承担本机构全面风险管理的实施责任，执行董（理）事会的决议，主要履行以下职责
A. 各家银行所采用的验证方法应当统一
B. 验证本质上是证明银行内部评级体系的必要性
C. 验证主要由监管当局负责
D. 验证应随着风险管理手段的改进而调整
解析：银行应根据本行内部评级体系和风险参数量化的特点，采取基准测试、返回检验等不同的验证方法；内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性；验证是银行优化内部评级体系的重要手段，也是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合监管要求的重要方式。
A. 5万元
B. 10万元
C. 15万元
D. 20万元
解析：按照商业银行损失数据的识别、收集和处理的一般要求，商业银行损失数据应全面覆盖所有子系统和地区的业务活动和风险暴露，应将净损失金额15万元以上的操作风险损失事件纳入内部损失乘数的计算。
