A、 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B、 查询法院部门个人客户信用记录
C、 从其他银行购买客户借款记录
D、 查询人民银行个人信用信息基础数据库
答案：C
解析：商业银行应当通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解/核实借款人所提供信息的真实性；商业银行可通过中国人民银行个人征信系统及税务、海关、法院等机构获得个人客户的信用记录，作为借款人是否符合贷款资格的重要依据。从其他银行购买客户借款记录违反了银行业职业操守。
A、 通过实地考察了解客户提供的信息的真实性
B、 查询法院部门个人客户信用记录
C、 从其他银行购买客户借款记录
D、 查询人民银行个人信用信息基础数据库
答案：C
解析：商业银行应当通过与借款人面谈、电话访谈、实地考察等方式了解/核实借款人所提供信息的真实性；商业银行可通过中国人民银行个人征信系统及税务、海关、法院等机构获得个人客户的信用记录，作为借款人是否符合贷款资格的重要依据。从其他银行购买客户借款记录违反了银行业职业操守。
A. 证监会认可的其他证券交易场所
B. 机构间私募产品报价与服务系统
C. 全国中小企业股份转让系统
D. 证券交易所
E. 证券公司柜台市场
解析：企业资产证券化交易场所：证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及证监会认可的其他证券交易场所。
A. 能够替代内部审计职能
B. 确保风险管理流程的有效性
C. 是风险管理的第二道防线
D. 为各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境
E. 确保风险管理流程完整、合规
解析：内部控制有助于确保流程完整性、合规及有效性，为日常经营和各类具体风险的管理提供一个良好的控制环境。
A. 形成预计损失3000万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额5%（含）以上的事件
B. 形成损失金额500万元（含）以上或者超过上年度末一级资本净额1%（含）以上的事件
C. 造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件
D. 董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件
解析：根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第5号）第四十二条银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内，按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告： （一）形成预计损失5000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额5%（含）以上的事件。 （二）形成损失金额1000万元（含）以上或者超过上年度末资本净额1%（含）以上的事件。 （三）造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露，已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件。 （四）重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上；或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。 （五）因网络欺诈及其他信息安全事件，导致本机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响。 （六）董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。 （七）严重侵犯公民个人信息安全和合法权益的事件。 （八）员工涉嫌发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪被立案的事件。 （九）其他需要报告的重大操作风险事件。
A. 违反行业信贷政策
B. 潜在较大风险的新业务和新产品
C. 复杂金融市场产品
D. 风险偏好不符
E. 违反监管规定和内部管理制度的授信业务
解析：《中共山西农村商业联合银行股份有限公司委员会关于推进全面风险管理加强风险管理队伍建设的意见》6.统筹推进县级风险总监配备。风险总监要充分发挥在全面风险管理工作中的牵头作用，对违反行业信贷政策、监管规定和内部管理制度的授信业务，潜在较大风险的新业务和新产品，复杂金融市场产品，与风险偏好不符的业务行使否决权
A. 授信调查
B. 压力测试
C. 客户准入
D. 押品管理
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第六十一条（二）业务风险管理流程应包括客户分类、客户准入、授信调查、审查审批、审核发放、押品管理、组合监控、风险预警、贷后（投后）检查、风险分类、拨备计提、不良统计管理、不良处置等。针对具体业务产品，应根据产品或客户群体特征，制定差异化的产品全流程操作标准。
A. 系统开发
B. 项目管理
C. 项目开发
D. 系统控制
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第五章第三十四条：商业银行应采取适当的系统开发方法，控制信息系统的生命周期。
A. 5%、10%、2%
B. 1%、5%、1%
C. 2%、5%、2%
D. 3%、5%、1%
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第十四条银行机构关联交易分为重大关联交易和一般关联交易。银行机构重大关联交易是指银行机构与单个关联方之间单笔交易金额达到银行机构上季末资本净额1%以上，或累计达到银行机构上季末资本净额5%以上的交易。银行机构与单个关联方的交易金额累计达到前款标准后，其后发生的关联交易，每累计达到上季末资本净额1%以上，则应当重新认定为重大关联交易。
A. 误差项ε的期望值为1
B. 被解释变量Y与解释变量Xi之间的关系的线性的
C. 对不同的观察值，误差项ε的方差等于0
D. 解释变量Xi之间不存在多重共线性
E. 误差项ε满足标准正态分布
解析：模型的假定：第一，Y与解释变量Xi之间的关系是线性的；第二，解释变量Xi之间互不相关，即不存在多重共线性；第三，误差项ε的期望值为零，即E(ε)=0；第四，对不同的观察值，ε的方差不变，即不存在异方差；第五，误差项ε满足正态分布。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
解析：《山西省农商银行流动性风险管理办法》第十一条法人机构理（董）事会承担流动性风险管理的最终责任，履行以下职责：（一）审核批准流动性风险偏好、流动性风险管理策略、重要的政策和程序，流动性风险偏好应当至少每年审议一次。
A. 重要性
B. 谨慎性
C. 多样性
D. 统一性
解析：损失数据收集应遵循：重要性、准确性、统一性、谨慎性、全面性原则。
