A、 上升
B、 下降
C、 不变
D、 无法判断
答案：B
解析：当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。
A、 上升
B、 下降
C、 不变
D、 无法判断
答案：B
解析：当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入下降。
A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程
B. 建立适用于全行的操作风险基本控制标准
C. 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D. 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险
解析：业务条线部门是第一道风险防线，其是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口
解析：市场风险压力测试是一种定性与定量结合，以定量为主的风险分析与控制手段。
解析：商业银行应当充分考虑声誉风险导致的流动性风险和信用风险等其他风险对资本水平的影响，并视情况配置相应的资本。
A. 适当的政策、程序和限额
B. 有效的董事会和高级管理层监督
C. 良好的管理信息系统
D. 全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险
E. 对银行的资本充足问题早干预，早介入
解析：全面风险管理框架应当包括以下要素：有效的董事会和高级管理层监督；适当的政策、程序和限额；全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险；良好的管理信息系统；全面的内部控制。
解析：《商业银行流动性风险管理办法》第五十五条商业银行应当于每年4月底前向银行业监督管理机构报送上一年度的流动性风险管理报告，主要内容包括流动性风险偏好、流动性风险管理策略、主要政策和程序、内部风险管理指标和限额、应急计划及其测试情况等。
A. 识别评估对象
B. 绘制流程图
C. 收集评估背景信息
D. 提出优化方案
解析：操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤：①准备阶段，包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息；②评估阶段，包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制度改进方案；③报告阶段，包括整合结果和双线报告。
A. 首席信息官
B. 高级管理层
C. 股东大会
D. 董事会
解析：《商业银行信息科技风险管理指引》第二章第七条第五款：设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。
A. 某国特定金融机构
B. 特定国际金融中心
C. 某一区域国家
D. 某国特定信贷企业
E. 某组类似特征国家
解析：国别风险管理应建立与暴露规模相适应的监测机制，在单一层面和并表层面上按国别监测风险,监测信息应当妥善保存于国别风险评估档案中。在特定国家或地区状况恶化时，应当提高监测频率。必要时，商业银行应当监测特定国际金融中心、某一区域或某组具有类似特征国家的风险状况和趋势。
解析：权重法下，不同的资产类别分别对应不同的风险权重/信用转换系数。
A. CreditMetrics模型
B. 死亡率模型
C. CreditRisk+模型
D. KPMG模型
E. CreditPortfolioView模型
解析：目前，国际上应用比较广泛的信用风险组合模型包括CreditMetrics模型、CreditPortfolioView模型、CreditRisk+模型等。BD两项属于客户信用评级的违约概率模型
