解析：适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制。例如，资本充足率预警管理、存贷比监管预警管理、信贷不良资产及不良资产占比预警管理、产品风险监测预警、拨备覆盖比预警管理、集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。主要风险暴露预警管理属于适应本行内部信用风险执行效果的预警管理。

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操作风险损失事件报告的要素不包括（）

A. 事件发生时间

B. 涉及业务领域

C. 损失金额

D. 拟采取的控制措施

解析：报告的要素包括：事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容，并对重大事件进行具体说明。

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处于声誉风险管理第一线的部门是（）

A. 声誉风险管理部门

B. 声誉风险审计部门

C. 声誉风险监测部门

D. 声誉风险评估部门

解析：声誉风险管理部门处在声誉风险管理的第一线，应当随时了解各类利益持有者所关注的问题，并且正确预测他们对商业银行的业务、政策或运营调整可能产生的反应。

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第二档商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为（）

A. 25%

B. 50%

C. 75%

D. 100%

解析：《商业银行资本管理办法》第六十九条第二档商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为50%。

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操作风险事件是指由操作风险引发，导致银行保险机构发生实际或者预计损失的事件。（）

解析：《银行保险机构操作风险管理办法》名词解释及示例操作风险事件是指由操作风险引发，导致银行保险机构发生实际或者预计损失的事件

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商业银行针对信用风险的压力测试情景包括（）

A. 房地产价格出现较大幅度向下波动

B. 部分行业出现集中违约

C. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险

D. 国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑

E. 银行支付清算系统突然中断运行

解析：针对信用风险的压力情景包括但不限于以下内容：国内及国际主要经济体宏观经济增长下滑,房地产价格出现较大幅度向下波动，贷款质量和抵押品质量恶化，授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约，部分行业出现集中违约，部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险，其他对银行信用风险带来重大影响的情况等。E是流动性风险压力情景。

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商业银行在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。

A. 组合的风险权重

B. 组合在战略层面上的重要性

C. 经济前景(宏观经济状况预测)

D. 当前组合集中度情况

解析：在确定资本分配的权重时，需考虑的因素包括：①在战略层面上的重要性；②经济前景(宏观经济状况预测)；③当前组合集中度情况；④净资产收益率(ROE)

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评级AA-（含）以上的国家或地区的中央政府和中央银行风险暴露均不得超过一级资本净额的25%。（）

解析：《商业银行大额风险暴露管理办法》第十三条商业银行对下列交易主体的风险暴露不受本办法规定的大额风险暴露监管要求约束：（一）我国中央政府和中国人民银行；（二）评级AA-（含）以上的国家或地区的中央政府和中央银行；（三）国际清算银行及国际货币基金组织；（四）其他经国务院银行业监督管理机构认定可以豁免的交易主体。

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商业银行精确计提市场风险资本的前提和基础是（）

A. 制定合理的中长期经营战略

B. 正确划分表内业务和表外业务

C. 建立完善的内部控制体系

D. 正确划分银行账簿与交易账簿

解析：合理的账簿划分是商业银行开展有效的市场风险计量监控、准确计量市场风险监管资本要求的基础。

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