A、 远期合约
B、 掉期合约
C、 即期合约
D、 期权合约
答案：C
解析：市场风险根据不同的交易策略，采用远期、掉期、期权等金产品开展主动的风险对冲管理，以降低风险敞口，保障金融市场业务稳健运营。
A、 远期合约
B、 掉期合约
C、 即期合约
D、 期权合约
答案：C
解析：市场风险根据不同的交易策略，采用远期、掉期、期权等金产品开展主动的风险对冲管理，以降低风险敞口，保障金融市场业务稳健运营。
A. 三
B. 五
C. 十
D. 一
解析：《银行保险机构关联交易管理办法》第四十七条银行保险机构与同一关联方之间长期持续发生的，需要反复签订交易协议的提供服务类、保险业务类及其他经银保监会认可的关联交易，可以签订统一交易协议，协议期限一般不超过三年。
A. 主要依靠同业资金，大幅提高同业负债占比
B. 完善公司治理机制，提升内部管理水平
C. 优化业务结构，提高自身盈利和抗风险能力
D. 强化风险控制，提升资本集约化发展水平
解析：相比于一般公司存款和储蓄存款，同业负债更加不稳定，尤其是在发生系统性金融风险的情况下，同业负债来源非常不可靠。
解析：根据2023年12月4日印发的《山西省农商银行全面风险管理基本制度》（晋农商发【2023】18号）第八十六条风险管理部门和各类别风险牵头管理部门对于能够计量但尚未计量的风险，应通过数据、指标等数值及其变化幅度和趋势进行定量评估。对于难以计量的风险，应重点对该类风险管理体系的完善性和有效性进行定性评估。
解析：若借款人提供了足额的抵押物，扣除风险缓释后，银行实际风险敞口为0，不意味着银行完全不承担任何风险。
A. 客户信用评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度
B. 债项评级只可以反映债项本身的交易风险
C. 债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约前估计的债项损失大小
D. 根据商业银行的内部评级，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
解析：债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户的信用风险和债项交易风险;债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后估计的债项损失大小。
A. 银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性
B. 资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素
C. 对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施
D. 资本规划应至少设定内部资本充足率3年目标
解析：对于重度压力测试结果，商业银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施，并充分考虑融资市场流动性变化，合理设计资本补充渠道。
A. 客户
B. 区域
C. 行业
D. 产品
解析：《山西省农商银行全面风险管理基本制度》第四十四条山西农商联合银行和县级行社高级管理层应根据风险偏好，按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等
A. 特定正向风险
B. 特定错向风险
C. 一般正向风险
D. 一般错向风险
解析：错向风险被定义为交易对手信用水平与风险暴露正相关。由于一般市场风险因素，交易对手的违约概率与风险暴露正相关，就会出现一般错向风险。由于交易的特性或结构，交易对手的违约概率与风险暴露正相关，就会出现特定错向风险。
A. 预期损失是信用风险损失分布的数学期望
B. 预期损失代表大量贷款组合在整个经济周期内的最高损失
C. 预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
D. 预期损失是商业银行预期可能会发生的平均损失
解析：预期损失是指信用风险损失分布的数学期望，代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失，是商业银行预计将会发生的损失。预期损失等于违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积
A. 债务本息偿还保障倍数
B. 总资产周转率
C. 现金支付能力
D. 应收账款周转率
解析：营运能力指标。包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率、应收账款周转率、固定资产周转率等指标。
